Swap Forex là một loại phí mà chắc chắn rằng những nhà đầu tư dài hạn phải cần chú ý. Vì nó ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận mà bạn kiếm được từ giao dịch. Có khá nhiều lệnh giữ qua đêm mà bạn không hiểu được lý do tại sao. Có nhiều trường hợp họ bị trừ đến mức dù lệnh đang có lợi nhuận nhưng mà tài khoản vẫn bị âm. Nội dung của bài viết sau sẽ giúp cho bạn biết được khái niệm Swap Forex là gì và lý do mà bạn bị mất tiền khi thực hiện giữ lệnh qua đêm. Hãy cùng mình tìm hiểu nhé!!
Chi tiết về Swap Forex
Swap – phí qua đêm là một khoản phí nhỏ mà trader cần phải trả hoặc cũng có thể nhận khi giữ một lệnh qua đêm. Vào thời điểm kết thúc phiên hôm nay và bắt đầu phiên giao dịch ngày hôm sau thì phí qua đêm sẽ được tính vào lệnh giao dịch của trader tại các sàn giao dịch Forex uy tín. Việc tính phí sẽ kết thúc lại khi mà trader thực hiện đóng lệnh giao dịch đó lại.
Phí qua đêm sẽ thường được tính khi kết thúc phiên giao dịch ngày hôm đó, phí qua đêm sẽ không tính vào 2 ngày cuối tuần thứ 7 và chủ nhật. Tuy nhiên các sàn forex sẽ tính phí gấp 3 nếu bạn để lệnh qua đêm đối với ngày thứ 4 hàng tuần, điều này để bù đắp khoản phí qua đêm ngày thứ 7 và chủ nhật vừa rồi.
Tùy vào lệnh giao dịch của bạn Buy/Sell mà phí qua đêm sẽ được tính theo lệnh Long/Short. Cụ thể mà khi lệnh giao dịch Buy sẽ tương ứng với Long, đó cũng là lý do mà tại sao phí qua đêm cho lệnh mua thường được gọi là phí qua đêm mua. Tương tự như lệnh Sell, phí qua đêm cho lệnh bán hay short còn được gọi là phí qua đêm bán.
Tại sao phải có phí Swap Forex?
Nguyên nhân của việc xuất hiện phí qua đêm Forex chính là do có mức chênh lệch lãi suất của những ngân hàng trung ương.
Khi mà tham gia vào thị trường Forex thì Trader cũng sẽ phải thực hiện được giao dịch theo những cặp tiền tệ mà mỗi loại tiền tệ lại có những mức lãi suất khác nhau. Vì thế mà khi thực hiện lệnh qua đêm những nhà đầu tư phải chi trả một khoản phí hay được nhận lại từ mức chênh lệch lãi suất.
Lãi suất (interest) được ví như là linh hồn của thị trường ngoại hối Forex. Chính vì thế mà sự biến động của lãi suất cũng có ảnh hưởng trực tiếp đến phí qua đêm. Khi mà ngân hàng trung ương tăng lãi suất điều này cũng được đồng nghĩa với việc mà những sàn giao dịch phải tính toán phí qua đêm để có thể phù hợp với hệ thống liên ngân hàng.
Những cuộc họp về lãi suất thường được sự quan tâm vì nếu như có sự biến động lãi suất thì cũng sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến phí qua đêm, từ đó đã làm ảnh hưởng đến vị thế vào lệnh của thị trường. Những quyết định tăng giảm lãi suất cũng sẽ buộc những thể loại của tài chính tính toán được vị thế hiện tại của giao dịch để có thể kiếm thêm được lợi nhuận từ phí hay giảm bớt khối lượng để hạn chế tổn thất.
Những đặc điểm về phí Swap Forex
Tùy thuộc vào phong cách giao dịch của bạn là gì. Ví dụ đối với những nhà đầu tư theo phong cách lướt sóng thì không cần phải quan tâm đến Swap. Vì những lệnh giao dịch của họ thường được mở và đóng trong khoảng thời gian rất ngắn, và được đóng hết trong ngày, không giữ lệnh qua ngày hôm sau.
Phí qua đêm được áp dụng khi những vị thế được mở qua đêm và để lệnh đến phiên giao dịch ngày hôm sau.
Mỗi cặp tiền sẽ được quy ước một mức phí riêng và cũng được tính theo một khối lượng lot tiêu chuẩn.
Tùy vào từng sàn giao dịch mà vào thứ 4 hay thứ 5 hàng tuần có phí Swap sẽ tăng gấp 3 lần. Khoản tăng này thì thường được bù cho 2 ngày thứ 7 và chủ nhật khi mà thị trường đóng cửa.
Tùy thuộc vào từng sàn giao dịch có tính phí hay không tính phí qua đêm.
Tất cả những loại sản phẩm giao dịch hai chiều và cũng có sự vay mượn đều sẽ có phí Swap khi mà giữ lệnh qua đêm như: cặp tiền Forex, những sản phẩm CFD như kim loại quý, năng lượng, chứng khoán…
Phí qua đêm sẽ giúp bạn tăng được lợi nhuận đồng thời thì cũng giảm thiểu được thua lỗ nếu như bạn đặt lệnh trung hạn profit vào các cặp tiền có phí qua đêm dương. Điều này sẽ ngược lại nếu bạn chịu được mức phí qua đêm âm cho mỗi cặp tiền.
Xem ngay: Thông tin đánh giá sàn Exness chi tiết và đầy đủ nhất 2021
Cách tính phí qua đêm
Cách tính phí qua đêm trên Metatrader 4
Phí qua đêm sẽ được tính khi mà phiên Mỹ đóng cửa. Những tùy vào đòn bẩy cũng như tùy vào sàn mà Swap sẽ được tính theo nhiều cách khác nhau.
Trader cũng có thể tìm kiếm trên trang website sàn giao dịch khi bạn đăng ký tài khoản để xem phí qua đêm như thế nào? Hay bạn cũng có thể xem ngay trên điện thoại thông qua phần mềm MetaTrader 4 bằng cách nhấn vào cặp tiền tệ mà bạn muốn xem. Sau đó bạn chọn “symbol” lúc này thì bạn sẽ thấy có 2 dòng “ phí qua đêm cho lệnh bán” và “Phí qua đêm cho lệnh mua”. Đây cũng chính là mức phí mà bạn phải nhận/trả cho mỗi đêm. Cực kỳ đơn giản đúng không nào.
Đối với phiên bản máy tính để kiểm tra được Swap trên phần mềm giao dịch MT4, trader chỉ cần chọn cặp tiền tệ. Sau đó, bạn click chuột phải và chọn thuộc tính Symbol hay có thể nhấn tổ hợp phím Ctrl+U để kiểm tra.
Phí qua đêm của mỗi cặp tiền tệ sẽ được tính theo 1 lot chuẩn. Ví như cặp tiền tệ AUD/NZD lệnh mua trừ gần 1.6 $/lot. Điều này cũng có nghĩa là cứ 1 lot thì sẽ được thực hiện giao dịch qua đêm bạn sẽ trừ 1.6$. Nhà đầu tư thực hiện giao dịch bao nhiêu lot thì sẽ mất bấy nhiêu tiền. Đặc biệt là vào thứ 4 hàng tuần thì phí qua đêm sẽ nhân 3 tức là thay vì bạn mất 1.6$ thì trader sẽ bị mất 1.6 * 3 = 4.8$.
Trên thực tế thì tất cả sàn giao dịch đều nhân 3 vào thứ 4 hàng tuần. Đây cũng là mức phí mà được sử dụng để bù cho 2 ngày cuối tuần không thực hiện được giao dịch. Các trader cần phải đặc biệt lưu ý điều này để có thể tận dụng cho kế hoạch giao dịch của mình.
Xem thêm: MT4 là gì? Những lưu ý khi sử dụng MT4 Forex mà bạn cần biết
Cách tính phí Swap
Vì tỷ lệ của Swap được tính trên point, chính vì thế mà nhiệm vụ của bạn là quy đổi sang pip (= tỷ lệ Swap/10), sau đó tính giá trị của phí Swap đó theo USD.
Khi đó, công thức tính phí Swap: Lô x Khối lượng hợp đồng x Kích thước điểm x Phí quá đêm bán hay phí qua đêm mua x số ngày.
Để giúp bạn dễ hiểu hơn thì có thể lấy ví dụ như sau: Mua 1 lô EUR/USD theo giờ của máy chủ vào lúc 15:00 thứ Tư và đóng lệnh giao dịch 23:00 thứ Năm.
Lô
Đây được xem là phần dễ nhất. Áp dụng vào lệnh thực hiện giao dịch của bạn thì 1 lô EUR/USD.
Khối lượng hợp đồng
100.000 đơn vị của đồng tiền cơ sở là khối lượng hợp đồng chuẩn được áp dụng cho đại đa số những công cụ giao dịch Forex. Đối với trường hợp này thì EUR là đồng tiền cơ sở tương đương với hợp đồng là 100.000 EUR.
Kích thước điểm
Kích thước điểm của đa số công cụ giao dịch ngoại hối là 0.0001. Tất nhiên những cặp tiền EUR/USD cũng không phải là ngoại lệ
Phí qua đêm mua – bán
Vù có lệnh thực hiện giao dịch mua nên cần phải xem tỷ giá phí Swap mua để có thể tính toán. Trong những trường hợp này thì tỷ giá qua đêm là -0.899.
Số ngày
Lệnh giao dịch được thực hiện giữ qua đêm tổng cộng là 3 ngày. Nhưng mỗi ngày trong tuần cũng được tính phí Swap đơn, riêng đối với thứ Tư thì phí qua đêm được tính gấp 3. Vì thế phí Swap tổng cộng là 5 ngày.
Áp dụng theo công thức tính trên, phí Swap Forex được tính như sau:
Swap = 1 x 100.000 x 0,0001 x (-0,899) x 5 = -44,95 USD
Đây chính là tổng mức phí qua đêm mà sẽ được trừ vào tài khoản của trader.
Một vài lưu ý về phí qua đêm Forex
Sẽ có một số Broker Forex cố ý tăng mức phí qua đêm của những cặp tiền tệ chéo để kiếm lời khiến cho những trader thất thoát khá nhiều tiền khi mà thực hiện giữ lệnh qua đêm. Hay những sàn có lỗ về phí qua đêm cũng khiến cho những người có ý định lợi dụng được lỗ hổng này để móc bao hầu của các nhà đầu tư. Bạn cần phải lưu ý chọn những sàn Forex uy tín để có quy định phí rõ ràng đồng thời tìm hiểu thật kỹ được mức phí của những cặp tiền tệ để tránh được các rủi ro về tiền bạc.
Những nhà đầu tư sử dụng được hình thức day trader và scalper thường không để ý đến loại phí này vì họ thường chốt lệnh ngay hay trong ngày chứ không để qua đêm. Còn nếu như bạn giao dịch với phong cách Swing thì giữ lệnh trong vài ngày. Bạn phải suy xét về mức phí này bởi có thể tiêu tốn của bạn được một khoản phí lớn.
Swap có thể tận dụng cho những nhà đầu tư kiếm được 1 khoản tiền kha khá, Trong trường hợp bạn quyết định đầu tư theo phong cách đầi tư dài hạn thì cũng nên cân nhắc chọn những cặp tiền tệ có mức phí qua đêm dương. Những sàn thường quy định mức phí này sẽ tăng gấp 3 lần vào thứ 4 hàng tuần. Bạn phải tận dụng được những thời điểm này để thực hiện kiếm lời. Bên cạnh đó thì bạn cũng phải cân nhắc tới việc đặt Stop loss để tránh bị quét lệnh khi thực hiện đầu tư vào sàn khi mà spread giãn nhiều.
Lời kết
Qua bài viết này mình cũng đã giới thiệu cho các bạn hiểu được Swap Forex là gì và cách tính phí qua đêm. Thị trường Forex là một lĩnh vực khá phức tạp mà đòi hỏi được nhiều kỹ năng và chuyên môn cao. Vì thế nếu như bạn muốn trở thành trader chuyên nghiệp trong lĩnh vực đầu tư này thì phải học hỏi mỗi ngày để trau dồi thêm kiến thức.
