Stop loss hay còn gọi SL trong Forex là một thuật ngữ mà bất cứ trader khi đầu tư vào thị trường tài chính này cũng cần phải biết. Đây là một công cụ giúp các nhà đầu tư hạn chế mức thua lỗ của một vị thế và là một nhân tố quyết định sự thành bại của một phiên giao dịch. Với những lợi ích mà Stop Loss mang lại, các nhà giao dịch đang cân nhắc việc cài đặt loại lệnh giao dịch tự động này cho mỗi phiên giao dịch để giảm thiểu những rủi ro và gia tăng lợi nhuận tối đa. Bên cạnh đó, lệnh chốt lời Take Profit (TP) cũng là loại lệnh được các trader sử dụng nhằm đạt được mục đích lợi nhuận đề ra. Trong bài viết ngày hôm nay, chúng ta hãy cùng nhau tìm hiểu về cách thức sử dụng các loại lệnh tự động này.
Tại sao nên cài đặt Stop Loss và Take Profit?
Có thể bạn chưa biết, nguyên tắc hàng đầu mà các nhà đầu tư thành công theo đuổi không phải là kiếm thật nhiều tiền mà là có thể hạn chế tối đa thua lỗ. Việc giảm thiểu những rủi ro và mức thua lỗ sẽ giúp bảo vệ nguồn vốn, đồng thời tạo đà gia tăng lợi nhuận sau này. Chính vì vậy, hầu hết các trader thành công đều sẽ khuyên những người mới nên xem xét về việc cài đặt Stop Loss và Take Profit trong mỗi phiên giao dịch.
Hai loại lệnh này được áp dụng trong giao dịch như là một thông báo về việc đóng một vị thế giao dịch khi nhà đầu tư đã đạt được một mức giá xác định của mục tiêu lợi nhuận và giảm thiểu mức độ thua lỗ dựa theo các tính toán được thiết lập sẵn. Các lệnh giao dịch này sẽ giúp các nhà đầu tư tự động thoát khỏi thị trường tại mức giá đã được định sẵn mà không cần phải thường xuyên ngồi túc trực trước màn hình để giám sát giao dịch.
Đầu tư Forex đòi hỏi các nhà đầu tư phải thực sự đa năng từ việc quan sát, phân tích đến việc phán đoán và ra quyết định thời điểm thích hợp để chốt lệnh. Các nhà đầu tư không dùng lệnh Stop Loss thì thường xuyên phải theo sát diễn biến của thị trường và trực tiếp ra quyết định khi nào nên mở đóng vị thế. Tuy nhiên, yếu tố cảm xúc của con người có thể sẽ tác động nhiều vào các phiên giao dịch. Sự chần chừ hoặc lòng tham có thể khiến họ đánh mất những thời điểm để chốt lời đúng lúc, từ đó dẫn đến những khoản thua lỗ khổng lồ. Và đó là lúc các nhà đầu tư cần sử dụng lệnh giao dịch SL.
Khi bạn đặt lệnh stop loss ở một vị trí, điều đó đồng nghĩa giao dịch của bạn sẽ dừng lại tại vị trí đó. Thay vì ngồi chờ sàn giao dịch quét hoặc tự chốt lệnh thủ công bằng tay, nhà đầu tư có thể chủ động cài đặt SL trong forex để kiểm soát giao dịch và đồng thời giảm thiểu những rủi ro trong trường hợp thị trường diễn biến xấu.
Tuy nhiên, vẫn có trường hợp, việc đặt lệnh SL và Tp sai thời điểm sẽ khiến các nhà đầu tư rời khỏi thị trường sớm hoặc đánh mất cơ hội kiếm lợi nhuận. Chính vì vậy, SL và TP sẽ phát huy được hiệu quả tối đa trong khoảng thời gian trung hạn và dài hạn nếu nhà đầu tư có một chiến lược phù hợp. Trước khi sử dụng lệnh dừng lỗ – chốt lời, các nhà đầu tư nên xác định mục tiêu lợi nhuận để đảm bảo lệnh được đặt tại một vị trí với mức giá tốt nhất.
Cần chuẩn bị gì trước khi cài đặt TP và SL trong Forex?
Đầu tư Forex là một hình thức kiếm lợi nhuận hấp dẫn tuy nhiên vẫn chứa đựng nhiều rủi ro do sự biến động của thị trường. Việc cài đặt Stop Loss cũng có thể là một con dao hai lưỡi, nó có thể giúp nhà đầu tư cắt lỗ nhưng đồng thời cũng sẽ dễ khiến họ đánh mất cơ hội tìm kiếm lợi nhuận lớn hơn.
Vậy nên, trước khi tiến hành cài đặt lệnh Stop Loss và Take Profit, các yếu tố mà mỗi nhà đầu tư cần xem xét và tính đến đó là:
- Thời gian tham gia đầu tư (giao dịch ngắn hạn, trung hạn hay dài hạn).
- Nguồn vốn và mức thua lỗ có thể chấp nhận được.
- Sự biến động của thị trường và hành động giá của cặp tiền tệ.
Nhà đầu tư cần đặt câu hỏi “liệu áp dụng lệnh SL và TP có phù hợp với phong cách giao dịch của mình hay không?” và luôn tính toán mức chốt lời – cắt lỗ hợp lý cho mỗi phiên giao dịch. Một chiến lược quản lý rủi ro chặt chẽ sẽ giúp nhà đầu tư thẳng tiến đến cái đích của một giao dịch thành công.
Hướng dẫn cài đặt SL trong Forex
Chỉ hiểu rõ về bản chất của Stop Loss là chưa đủ để phát huy vai trò của nó trong giao dịch ngoại hối. Một chiến lược với các quy trình cài đặt SL trong Forex rõ ràng sẽ giúp các trader kiểm soát và quản lý rủi ro tốt nhất. Cài đặt SL không tuân thủ theo một quy trình mặc định cụ thể nào nhưng nó vẫn có những nguyên tắc nhất định mà các nhà đầu tư cần biết để có thể cài đặt và sử dụng hiệu quả loại công cụ này.
Bước 1: Xác định vị trí giao dịch
Xác định vị trí giao dịch là bước quan trọng đầu tiên cần làm trước khi tiến hành cài đặt Stop Loss. Việc xác định khoảng cách về giá dựa trên tính toán điểm vào lệnh sẽ giúp các nhà đầu tư phát hiện thời điểm không thuận lợi, hình thành những dự đoán ban đầu để cài đặt Stop Loss.
Bước 2: Xác định vị trí Take profit
Các trader cần xác định vị trí của Take profit trên biểu đồ giá của cặp tiền tệ để xác định được khoảng pip mình thực hiện đặt lệnh. Khoảng cách SL phải tỷ lệ tương ứng với khoảng cách Stop – gain. Điều này sẽ giúp nhà đầu tư hạn chế được tình trạng giá phá vỡ cấu trúc gây hỏng chiến lược hỗ trợ của bạn.
Bước 3: Xem xét về tỷ lệ Risk:Reward (tỷ lệ SL và TP)
Tỷ lệ Risk:Reward là một nhân tố quan trọng mà nhà đầu tư cần xem xét. Nếu tỷ lệ này không tốt thì tuyệt đối không nên tiến hành đặt lệnh mà hãy chờ đợi cơ hội khác thích hợp hơn để đặt Stop Loss. Còn nếu ví dụ tỷ lệ R:R = 1:1 hoặc R:R = 1:2 và có thể hơn tùy theo đánh giá của mỗi người thì các nhà đầu tư hoàn toàn có thể tiến hành đặt lệnh.
Bước 4: Xác định khối lượng giao dịch
Hãy xác định khối lượng giao dịch và nghĩ đến trường hợp xấu nhất có thể dẫn đến những khoản lỗ mà bạn có thể chấp nhận được. Khoản lỗ trong mỗi giao dịch tuyệt đối không được vượt quá số tiền có trong tài khoản. Ví dụ bạn quy định rủi ro tối đa mỗi lệnh là 1 – 2% tổng số vốn trong tài khoản để làm tham chiếu xác định quy tắc SL. Quy trình này sẽ giúp nhà đầu tư kiểm soát được nguồn vốn hiện có và giảm thiểu được những rủi ro.
Bước 5: Tiến hành đặt lệnh
Sau khi tính toán các yếu tố trên cũng như đã phân tích xong biểu đồ giá thì hãy tiến hành đặt Stop Loss tại thời điểm thích hợp. Cần kết hợp với việc phân tích kỹ thuật, các chỉ báo, biểu đồ nến hoặc xác định hỗ trợ và kháng cự…. để đo lường và tính toán khoảng cách cài đặt Stop Loss cho phù hợp.
Những sai lầm thường gặp khi SL trong Forex
Vẫn có những trường hợp nhà đầu tư đã cài đặt Stop Loss nhưng kết quả cho ra lại không như mong muốn. Bạn có thể cài đặt Stop Loss và Take Profit một cách đơn giản nhưng để sử dụng hiệu quả được loại lệnh này thì là cả một vấn đề nan giải. Chỉ một sai lầm nho nhỏ cũng sẽ khiến cho việc sử dụng SL và TP bị phản tác dụng.
Sau đây là một số sai lầm mà các trader thường mắc phải khi cài đặt và sử dụng loại lệnh này.
- Đặt stop loss quá gần: Vì thị trường Forex luôn biến động liên tục nên việc đặt SL quá gần có thể khiến bạn ít thua lỗ hơn nhưng cũng có thể khiến bạn chịu mức lỗ trước khi có thể đạt lợi nhuận.
- Đặt stop loss quá xa: các nhà đầu tư khó đạt tỷ lệ risk:reward tốt đồng thời khiến họ chịu mức thua lỗ nhiều khi dính stop loss. Việc đặt SL quá sớm với khoảng cách quá xa khiến các nhà đầu tư bị “out” ra khỏi thị trường quá sớm, do đó đánh mất cơ hội kiếm lợi nhuận lớn hơn.
- Dời và thả stop loss: Dời và thả Stop Loss đồng nghĩa với việc không cài đặt stop loss. hành động này sẽ dẫn đến việc giá chạy theo stop loss và có thể làm cháy tài khoản của bạn.
Cách xác định SL và TP hiệu quả
Xác định điểm đặt SL và Tp chính xác sẽ mang lại hiệu quả tối đa về lợi nhuận cho bạn.
Quy trình vào lệnh TP và SL trong Forex được thực hiện như sau:
- Xác định khung thời gian mà bạn thực hiện giao dịch chính.
- Nhận diện tín hiệu Forex.
- Xác định đỉnh và đáy gần nhất.
- Tính toán mức chênh lệch Spread và độ nhiễu của giá.
- Xem xét tỷ lệ R:R (lợi nhuận : rủi ro).
- Vào lệnh.
Đặt lệnh Take Profit và Stop Loss đòi hỏi độ chính xác cao mới có thể mang lại kết quả như mong muốn. Một vài gợi ý sau đây sẽ giúp bạn bắt đỉnh và đáy chính xác để hỗ trợ cho việc cài đặt các lệnh Take Profit và Stop Loss.
- Mức cản kỹ thuật và tâm lý là các ngưỡng hỗ trợ kháng cự và đây cũng chính là các đỉnh và đáy cần xác định khi đặt lệnh.
- Đỉnh và Đáy biểu hiện cho biên độ sóng tại vùng giá mà tại lúc đó thị trường đang có xu hướng đi ngang (sideway).
- Đỉnh và Đáy được thiết lập khi giá chính thức breakout và đây cũng là thời điểm tốt và an toàn nhất để đặt lệnh Stop Loss tại vùng đỉnh và đáy.
- Giá sẽ có phản ứng tại mức cản và bị dội lại khi tiệm cận vùng Đỉnh và Đáy và đây là lúc thích hợp để đặt lệnh Take Profit.
Một số lưu ý về Stop Loss và Take Profit dành cho bạn
Các lệnh Take Profit và Stop Loss sẽ phát huy được những thế mạnh của chúng nếu đi kèm với một chiến lược rõ ràng và cụ thể. Khi cài đặt và sử dụng TP và SL, nhà đầu tư nên lưu ý một số điểm sau.
- Cân nhắc đến tỷ lệ quản lý rủi ro phù hợp với phong cách giao dịch.
- Đối với các thời điểm bùng nổ các tin tức và sự kiện quan trọng như Non – farm hay Fomc, nhà đầu tư nên cẩn trọng với quyết định đặt lệnh vì tình trạng bị quét SL có thể xảy ra do giá biến động mạnh hoặc do các broker cố tình gián mức Spread.
- Bản chất TP và SL không làm ảnh hưởng hay thay đổi tỷ lệ rủi ro/ lợi nhuận mà việc có thể sử dụng hai loại lệnh này đúng mục đích tối đa lợi nhuận hay không, nó phụ thuộc vào phong cách giao dịch cũng như các phán đoán từ phía các nhà đầu tư.
- Phương pháp bắt đỉnh và đáy ở trên được áp dụng khi nhà đầu tư giao dịch thuận xu hướng. Còn nếu giao dịch ngược xu hướng, nhà đầu tư có thể vào lệnh ngay tại khu vực vào lệnh.
- Mức spread sẽ được quy định bởi mỗi broker khác nhau, độ nhiễu sẽ tùy thuộc vào khung thời gian mà nhà đầu tư giao dịch.
Việc nhà đầu tư có thể sử dụng và đặt lệnh Take Profit và Stop Loss hiệu quả hay không, nó phụ thuộc nhều vào kỹ năng phân tích và phán đoán của nhà đầu tư. Bên cạnh đó, việc sử dụng và thành thạo các lệnh này sẽ giúp nhà đầu tư rút ra được những bài học kinh nghiệm và hình thành được thói quen quản lý tài chính cá nhân một cách tốt nhất.
Lời kết
TP và SL trong Forex là hai loại lệnh mà các nhà đầu tư luôn đánh giá cao và cân nhắc sử dụng trong mỗi phiên giao dịch. Hiểu được bản chất cũng như cách thức cài đặt Stop Loss và Take Profit sẽ giúp các trader yên tâm hơn khi đầu tư và giảm thiểu được những tổn thất. Cài đặt SL và TP nên đi đôi với một chiến thuật rõ ràng và lựa chọn sàn giao dịch Forex uy tín để có thể phát huy tối đa vai trò và hiệu quả của nó. Nếu bạn đã đặt SL cho giao dịch mới của bạn nhưng tâm trí không thể rời xa được giao dịch đó thì có thể cách đặt đó quá xa hoặc quá gần. Lúc này, bạn cần điều chỉnh đến một mức khác khiến bạn cảm thấy thoải mái hơn và phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro của bạn.
Chúc các bạn thành công!
