Quản lý vốn trong Forex là xác định mức độ tài chính, mức chấp nhận rủi ro để đưa ra quyết định giao dịch tối ưu nhất cho kế hạch phát triển trong lâu dài. Bạn muốn sống lâu trên thị trường thì việc đầu tiên bạn cần quan tâm là quản lý vốn. Vậy làm thế nào để quản lý vốn trong Forex hiệu quả? Hãy cùng kiemtien.com xem hết bài viết này dưới đây nhé.
Vốn là gì? Quản lý vốn Forex là gì?
Trong forex, vốn chính là tiền của bạn, cũng là khoản tiền của bạn đang hay dự định đầu tư Forex. Nguồn vốn chính là khả năng bạn có bao nhiêu tiền để có thể chịu được sự rủi ro khi đầu tư vào thị trường forex.
Vậy quản lý vốn Forex là gì? Quản lý vốn Forex chính là đánh giá được khả năng tài chính của bạn, xác định được nguồn vốn của bạn có thể đầu tư và mức độ rủi ro có thể chấp nhận được, cũng như lợi nhuận kỳ vọng khi mà tham gia vào thị trường Forex. Nó chính là kim chỉ nam dẫn đến sự thành công của những nhà giao dịch trong lĩnh vực đầu tư, nó đóng vai trò quyết định đến 80% tỷ lệ thắng của bạn chứ không phải là PTCB hay PTKT.
Tỷ lệ Risk-Reward (R:R) trong quản lý vốn của Forex
Đối với những trader chuyên nghiệp nghiệp tập trung vào tỷ lệ Risk – Reward và cũng không đặt ra mục tiêu lợi nhuận lớn không thực tế, vì họ đã qua quá trình bầm dập trên thị trường và họ hiểu được rằng thực hiện tại sàn giao dịch Forex uy tín cuối cùng là một game của xác suất và tỷ lệ Risk-Reward. Vì Risk-Reward là một phần then chốt trong cuộc chơi này.
Risk-Reward chính là tỷ lệ Rủi ro : Lợi nhuận mục tiêu cho mỗi giao dịch của bạn, điều này nói lên trong giao dịch Forex luôn có được xác suất thua lỗ, đó là điều chắc chắn. Sức mạnh của tỷ lệ Risk-Reward hiệu quả sẽ giúp bạn gia tăng được tài khoản giao dịch. Hãy xem phần giải thích dưới đây:
- Reward chính là lợi nhuận tính bằng mức Take Profit/Target/Giá bạn đóng lệnh khi mà thị trường đi đúng kỳ vọng trừ đi mức giá bạn vào lệnh.
- Risk chính là sự rủi ro bạn chịu, tính mức Stop Loss/Mức giá dừng lỗ nếu như thị trường không đi như ý bạn, trừ đi giá bạn vào lệnh.
Vì sao trading forex là một game xác suất của thành công và tỷ lệ Risk-Reward?
Trong tất cả các kênh đầu tư nói chung và Forex nói riêng, không ai luôn đúng 100%. Điều này cũng có nghĩa là luôn có xác suất rằng được dự đoán và phân tích của bạn sai. Tỷ lệ/Xác suất thắng thị trường (trừ khi bạn dự đoán đúng) cao hay thấp phụ thuộc vào: trình độ, kỹ năng, phong cách giao dịch, chiến lược giao dịch, kinh nghiệm và cả độ may mắn. Khi bạn càng sống lâu trên thị trường, càng trải nghiệm, đúc rút kinh nghiệm từ mỗi giao dịch thì chắc chắn tỷ lệ thắng sẽ càng cao. Tin tôi đi.
Khi bạn thiết lập lập được một giao dịch, điều quan trọng nhất là bạn cần biết mình sẽ bỏ bao nhiêu tiền vào mức giá xác định (số lot của giao dịch) và sẽ có lời bao nhiêu (reward, take profit). Nếu như bạn sau thì bạn xác định mất bao nhiêu (Risk, Stop loss).
Gọi là game vì nếu như bạn có xác suất thành công thì bạn có kỹ năng giao dịch giỏi. Theo thời gian thì bạn có thể nâng tỷ lệ R:R để nâng cao lợi nhuận của mình. Ngược lại, nếu như bạn newbie và kinh nghiệm giao dịch còn kém thì xác suất để thành công còn hạn chế. Khi đó tỷ lệ Risk-Reward cần phải chặt chẽ hơn cả về tỷ lệ % lần số pip cho Stop Loss và Take profit, để tránh tình trạng mất số tiền lớn trên 1 lần.
Như vậy thì giao dịch Forex là cách cân bằng giữa 2 yếu tố trên để bạn cần phải biết được thực lực của mình để có thể cân bằng tỷ lệ Risk-Reward. Nếu như bạn chưa có xác suất thành công như mong đợi thì bạn có thể học phương pháp trading theo hành động giá (price action). Bằng cách học tập để sử dụng được thiết lập Price Action để vào lệnh, bạn cũng có thể có xác suất thắng cao hơn.
Tầm quan trọng của quản lý vốn Forex
Thực tế nếu như bạn không biết quản lý vốn thì cho dù bạn kiếm lời được bao nhiêu thì cũng sẽ không cánh mà bay. Rất nhiều người đã không biết cách dùng vốn của mình để đầu tư đúng hướng. Điều này làm họ nhanh chán thị trường và từ bỏ ngay từ những ngày mới bước vào thị trường.
Giúp tồn tại trên thương trường
Những người thành công họ thường biết cách quản lý, tiếp cận có chiến lược. Họ luôn áp dụng các nguyên tắc quản lý vốn theo cách đúng đắn nhất. Bởi thị trường này thường không phải là thị trường rải đầy hoa hồng. Chúng là cả một chặng đường dài gian nan cần có sự kiểm soát nguồn vốn đầu tư thật tốt. Để thành công trong giao dịch Forex là chặng đường vô cùng khó và cần nhiều thời gian (tính bằng năm).
Phần lớn những Trader trong giai đoạn đầu tham gia Forex sẽ không tránh khỏi những thất bại. Nếu như họ có những phương pháp quản lý vốn trong Forex tốt thì họ cũng dễ dàng lấy lại những gì đã mất. Vậy tại sao bạn lại không tìm hiểu ngay những cách quản lý vốn trước khi bắt đầu những giao dịch đầu tiên.
Giúp vượt qua chuỗi lệnh thua liên tiếp
Nếu như bạn chấp nhận rủi ro quá lớn cho mỗi giao dịch, khi mà gặp chuỗi lệnh lỗ dài thì bạn cũng có nguy cơ cháy tài khoản trước khi mà hệ thống tạo ra lợi nhuận cho bạn bất cứ hệ thống cũng đã được chứng minh là hiệu quả trong thời gian dài.
Bạn đang sở hữu được hệ thống giao dịch hoạt động khá suôn sẻ với tỷ lệ thắng là 50%. Tỷ lệ Risk-Reward ở mức 1:2. Tuy nhiên đến 1 ngày thì bạn gặp phải những chuỗi lệnh thua liên tiếp. Nhưng bạn vẫn có thể kiểm soát được tình thế nếu như quản lý vốn nằm trong mức -3%/1 lệnh thua lỗ. Khi đó thì lệnh lãi sẽ là +6% (R:R = 1:2).
Và quản lý vốn trong Forex là 1 cách hữu hiệu giúp bạn có một tâm lý giao dịch tốt hơn rất nhiều!
Giúp cho tâm lý giao dịch tốt hơn
Những trader có sự quản lý vốn tốt họ luôn thực hiện giao dịch với tâm thế bình tĩnh và tự tin. Họ luôn sáng suốt khi mà đưa ra quyết định của mình. Đây cũng là cơ sở mà giúp cho họ luôn thành công trong mỗi cuộc giao dịch.
Một hệ thống giao dịch hiệu quả luôn đi kèm với kỷ luật trong quản lý vốn sẽ sinh ra lợi nhuận ổn định theo thời gian. Hãy nhớ một điều “Đừng bao giớ tiến hóa hơn hệ thống giao dịch”.
Những nguyên tắc quản lý vốn hiệu quả
Sử dụng nhật ký giao dịch
Nếu như bạn không có nhật ký giao dịch thì không thể nào biết được chiến lược giao dịch của bạn có thực sự hiệu quả hay không?
Một nhật ký giao dịch không những ghi lại giá vào và thoát lệnh cũng như thời gian mà bạn thực hiện giao dịch mà phải ghi lại những thông tin giúp cho bạn điều chỉnh được phương pháp giao dịch của mình. Từ đó giúp cho bạn làm chủ được tâm lý mỗi khi giao dịch. Để cụ thể hơn là cảm xúc cá nhân của bạn trước, trong và sau khi giao dịch.
Để có thể giữ được thói quen ghi lại nhật ký forex (nhật ký thực hiện giao dịch) thực sự cũng là một nhiệm vụ rất quan trọng trong bất cứ mục tiêu nào của bạn. Bạn cũng cần theo dõi hoạt động giao dịch của mình để có thể tìm cách cải thiện được hiệu suất giao dịch của bản thân.
Thông qua đó thì bạn cũng có thể xác định được hiệu suất giao dịch của mình, xem xét quá trình phân tích và theo dõi những phản ứng tâm lý của bạn đối với lợi nhuận và thua lỗ. Xây dựng được một nhật ký như thế cũng cho phép bạn phân tích được sự thành công của mỗi giao dịch, cặp tiền nào mà kiếm được nhiều nhất, khung thời gian thực hiện giao dịch, khoảng thời gian mà giao dịch được thực hiện, lý do vào lệnh…
Cài đặt Stop loss
Stop Loss có vai trò rất quan trọng khi bạn thực hiện giao dịch, đó là cách để bảo vệ được lợi nhuận và bảo vệ vốn, hạn chế được việc thua lỗ dẫn đến cháy tài khoản. Bất cứ giao dịch nào cũng được mở cũng cần phải đặt Stop Loss, dù bạn là giao dịch mới hay chuyên nghiệp thì cũng phải đặt.
Lệnh Stop Loss Loss còn giúp bạn loại bỏ được những yếu tố cảm xúc có ảnh hưởng đến quyết định đầu tư. Điều này cũng rất quan trọng khi mà những trader không thể trực tiếp được theo dõi và kiểm soát được những vị thế giao dịch của mình.
Ngoài ra, thì việc sử dụng Stop Loss cũng còn giúp cho trader giao dịch có hệ thống hơn. Với tư cách là một nhà đầu tư chuyên nghiệp trong thị trường Forex thì việc tính toán và lên kế hoạch trước là điều không thể bỏ qua khi thực hiện các hoạt động giao dịch. Vì thế mà việc dự đoán và đặt lệnh Stop loss là một điều rất quan trọng để bảo vệ được tài khoản của mình khi mà thị trường có sự biến động mạnh.
Xem thêm Tìm hiểu về SL trong Forex – Kinh nghiệm sử dụng TP và SL hiệu quả
Tuân thủ quy tắc 2%
Có khá nhiều lý do rất nhiều người không giữ được quy tắc trong suốt quá trình thực hiện giao dịch của mình, ví dụ như chưa đủ kỷ luật, chưa thực sự hiểu được tầm quan trọng của việc quản lý vốn 2% hay họ cho rằng con số 2% là quá nhỏ và không cần thiết phải giữ mức rủi ro thấp như vậy.
Nhưng bạn cũng nên hiểu được rằng nếu như chúng ta thua lỗ 50% tài khoản để quay lại mức hòa vốn thì đồng nghĩa với việc bạn phải thắng 100%, tức là gấp đôi tài khoản hiện tại.
Vì thế, rủi ro 2% cho mỗi lệnh là một mức rất hợp lý, để có thể đảm bảo cho tài khoản của bạn có đủ sự an toàn khi mà chẳng may gặp một chuỗi thua lỗ liên tiếp mà vẫn được khả năng đạt được mục tiêu lợi nhuận cho phù hợp.
Thậm chí theo như quan điểm của một số chuyên gia thì đối với những người tham gia vào thị trường forex, mức độ rủi ro cho mỗi giao dịch cũng có thấp hơn con số 2% để bảo vệ được tài khoản của bạn trước những biến động bất thường của thị trường.
Xem thêm: Cháy tài khoản Forex là gì? Kinh nghiệm tránh tình trạng cháy tài khoản
Nghỉ ngơi sau chuỗi ngày thắng/thua
Tại một thời điểm, khi bạn đã trải qua một chuỗi thắng hay thua lỗ liên tiếp, cảm xúc của bạn cũng vì thế mà lên cao (cảm xúc đó cũng có thể lo lắng, cay cú hay hưng phấn quá mức)
Khi bạn có một chuỗi thắng thì sự tự tin của bạn cũng sẽ tăng lên và dẫn đến việc chủ quan, coi nhẹ sự rủi ro và nghĩ thị trường dễ kiếm tiền. Nếu như bạn bị thua lỗ thì cũng có thể rơi vào trạng thái tồi tệ và muốn quay lại để lấy số vốn mà bạn đã mất. Và đây cũng là dấu hiệu cho tình trạng thua lỗ nặng nề hơn.
Chính vì thế mà lời khuyên cho những nhà giao dịch Forex đó chính là hãy nghỉ ngơi sau khi thực hiện xong giao dịch (bất kể thắng hay thua) để lấy lại cân bằng và cân bằng cảm xúc. Tiền ở thị trường vẫn còn đó, hôm nay không lấy thì ngày mai lấy đúng không nào
Lời kết
Quản lý vốn trong Forex là một trong những yếu tố quan trọng nhất khi giao dịch trên thị trường Forex. Những Trader nên chú ý đến những điều đó để lập kế hoạch tìm kiếm những lợi nhuận cho mỗi lệnh giao dịch nhưng cũng không thể quên được những phương pháp để bảo vệ vốn. Khi có hệ thống toàn diện sẽ giúp cho bạn gia tăng lợi nhuận cũng như hạn chế tối đa rủi ro cho vốn đầu tư. Chính vì thế hãy tuân thủ những quy tắc trên một cách kỷ luật.
Xem thêm: Cùng tìm hiểu lệnh chờ Buy Limit và Sell Limit là gì?
