Ngoại hối forex là thị trường đầu tư tài chính lớn nhất hiện nay với khối lượng giao dịch hơn 6 nghìn tỷ USD mỗi ngày. Trước khi trở thành một trader lão luyện và thành công trong thị trường này, trước hết bạn cần phải hiểu rõ về khái niệm Forex là gì cũng như cách thức để việc đầu tư được hiệu quả nhất. Bài viết dưới đây sẽ giúp bạn hiểu rõ về bản chất của thị trường ngoại hối và kinh nghiệm khi tham gia thị trường này.
Tìm hiểu về ngoại hối Forex
Để có thể trở thành một trader thành công ở thị trường ngoại hối Forex, bạn cần trang bị vốn kiến thức trước khi bắt đầu. Nền tảng kiến thức vững chắc sẽ giúp bạn trụ lâu trên thị trường này và tránh được những rủi ro không đáng có trong quá trình giao dịch.
Để biết thêm thông tin chi tiết về forex, bạn hãy xem thêm:
- Những kiến thức cơ bản về tỷ giá Forex
- Forex là gì? Những kiến thức cơ bản cần biết về giao dịch ngoại hối
- Thời gian các phiên giao dịch Forex theo giờ Việt Nam
Thị trường ngoại hối forex là gì?
Thị trường ngoại hối hay còn gọi thị trường Forex là một thị trường phi tập trung toàn cầu để trao đổi tiền tệ mà không cần nhờ đến quầy giao dịch OTC. Nói cách khác, bạn có thể hiểu ngoại hối Forex là một mạng trực tuyến cho phép những nhà giao dịch mua bán được những cặp tiền tệ lớn nhất ở trên thế giới. Thị trường hoạt động 24 giờ/ ngày và 5 ngày/tuần. Đây được xem là thị trường tài chính có tính thanh khoản cũng như khối lượng giao dịch lớn nhất của thế giới ước tính hơn 6 nghìn tỷ USD/ngày.
Thị trường ngoại hối Forex được chia thành 2 cấp:
- Thị trường liên ngân hàng là nơi diễn ra những giao dịch của những ngân hàng lớn với nhau.
- Thị trường không thống kê là nơi giao dịch của những cá nhân và tổ chức.
Hiện tại thì thị trường OTC đã lan tỏa trên toàn cầu cùng với sự xuất hiện của những sàn giao dịch lớn nhỏ. Nhà đầu tư cũng có thể tham gia vào những nền tảng trực tuyến để giao dịch với những mức vốn khác nhau. Để hiểu rõ hơn về sàn giao dịch ở thị trường này thì bạn có thể theo dõi bài viết sau đây.
Xem ngay: Sàn HotForex là gì? Cách sàn này giao dịch trên thị trường OTC như thế nào?
Những định chế tài chính là thành phần tham gia vào thị trường ngoại hối. Bao gồm: ngân hàng trung ương, công ty thương mại lớn, ngân hàng quốc tế, quỹ tài chính và những nhà đầu tư cá nhân (trader) nhưng chỉ chiếm 7%.
Sản phẩm giao dịch ngoại hối forex
Thị trường Forex cho phép những nhà đầu tư được thực hiện giao dịch đến 600 sản phẩm khác nhau. Forex là thị trường cùng chứng khoản, chỉ số, kim loại, tiền điện tử, dầu… Trong thị trường forex chỉ kinh doanh sản phẩm chính là tiền tệ.
Có 3 cặp tiền chính:
- Các cặp tiền chính: đặc điểm của những cặp này đều có sự hiện diện của đồng USD. Và được rất nhiều nhà đầu tư ưa chuộng. Ví dụ như: USD/CHF, GBP/CHF, EUR/USD…
- Các cặp tiền chéo: là những cặp được giao dịch phổ biến nhưng sẽ không có sự xuất hiện của đồng USD. Ví dụ: EUR/CHF, EUR/JPY, AUD/CHF…
- Các cặp tiền ngoại lai: Là đồng tiền gồm 1 đồng tiền chính và 1 đồng tiền đến từ một nền kinh tế mới nổi (Brazil, Mexico, Ấn độ…). Những cặp tiền này thường ít khi giao dịch vì có tính thanh khoản thấp và ít có sự biến động. Ví dụ như: USD/HKD, USD/ZAR, USD/DKK…
Lời khuyên cho những trader nên lựa chọn những cặp tiền chính cho những giao dịch của mình. Lý do tại những cặp này có tính thanh khoản cao, spread thấp và thường có nhiều biến động hơn nên có cơ hội để tìm kiếm ra được lợi nhuận.
Đầu tư ngoại hối Forex
Đầu tư Forex là hoạt động giao dịch tiền tệ. Ở hình thức đơn giản là thực hiện giao dịch tiền tệ bằng cách đổi tiền nội tệ sang 1 đồng tiền mới để sử dụng trong kỳ nghỉ ở nước ngoài. Những giá trị của tiền tệ tăng hay giảm liên quan với một số yếu tố như: kinh tế và chính trị. Mục tiêu đa số của những trader là tận dụng thay đổi của giá trị đồng tiền này so với đồng tiền khác. Bằng cách đầu cơ theo xu hướng mà giá sẽ diễn biến ở trong tương lai. Và lợi nhuận bạn kiếm được từ chênh lệch giá giữa những đồng tiền tệ.
Hiện tại có 3 cách chơi forex phổ biến: Đầu tư dài hạn, đầu tư đầu tin và đầu tư lướt sóng (scalping).
Đầu tư dài hạn
Như tên gọi “đầu tư dài hạn”, cách đầu tư này cũng đòi hỏi những nhà đầu tư nên nắm kỹ thị trường forex. Đồng thời phải biết về những kỹ thuật mua/bán và đảo chiều khi có những tình huống bất lợi xảy ra trên những cặp tiền đang thực hiện giao dịch. Khi bạn có được cái nhìn sâu sắc và tương quan giữ những cặp tiền tệ thì bạn sẽ dễ dàng có thể định giá được một đơn vị tiền tệ. Và cũng dự đoán được những rủi ro và những khả năng phân tích tăng/giảm của cặp tiền đó.
Đối với nhà đầu tư lâu dài thì những sàn giao dịch uy tín thì công cụ Trailing Stop trong phần mềm MT4 đóng vai trò rất quan trọng trong việc theo dõi và có được những hạn chế tối đa trong rủi ro khi mà xảy ra stop loss. Bạn hiểu stop loss sẽ được hiểu là thị trường bất ngờ đảo chiều và làm cho nhà đầu tư thua lỗ nặng.
Đầu tư tin
Là dạng đầu tư dựa vào theo dõi những thông tin tỷ giá liên tục để có thể đưa ra những dự đoán khi mà thị trường biến động. Và việc đưa ra được những quyết định mua/bán những cặp tiền tệ được hiệu quả nhất. Khi nào đạt được đồng nhất giữa những ngân hàng thì nhà đầu tư mới đưa ra quyết định mua/bán. Đây là cách chơi dành cho những người ưa sự an toàn và dành cho những người bắt đầu nguồn vốn chưa nhiều.
Xem thêm: Một số điều cần lưu ý khi đầu tư Forex theo tin tức
Đầu tư lướt sóng (Scalping)
Đây là dạng đầu tư có tỉnh rủi ro cao và tính chất đánh nhanh thắng nhanh. Đầu tư này sẽ không có chú trọng đánh giá được thị trường trong dài hạn. Khi mà thị trường có những biến động mạnh thì họ sẽ đua ra được quyết định mua hay bán. Cách chơi này phù hợp cho những khả năng chốt lời nhanh và hiệu quả dành cho những người có nhiều kinh nghiệm. Và đặc biệt sẽ không phù hợp với những người bắt đầu và chưa có kinh nghiệm giao dịch
Kinh nghiệm tham gia thị trường ngoại hối
Tiêu chí lựa chọn sàn forex uy tín
Khi bắt đầu thực hiện giao dịch bạn cần tìm hiểu sàn forex uy tín hay không? Vì thế cần có tiêu chí nhất định để đưa ra lựa chọn một sàn giao dịch. Hãy nắm vững những tiêu chí cơ bản dưới đây để đưa ra lựa chọn thật đúng đắn nhé.
Vấn đề pháp lý
Đây là yếu tố quan trọng để đánh giá sàn forex uy tín. Để có sự minh bạch và hợp pháp phải có sự theo dõi của chính phủ. Dưới đây là danh sách của những cơ quan quy định về forex:
- Hoa Kỳ: NFA, CFTC
- Vương Quốc Anh: FCA và PRA
- Úc: ASIC
- Thụy Sĩ: SFBC
- Đức: BaFIN
- Pháp: AMF
- Canada: AMF
Trước khi thực hiện giao dịch thì đảm bảo sàn đó là một trong những thành viên của các cơ quan trên. Đây là những tổ chức được lập ra nhằm kiểm soát được hoạt động của sàn môi giới cũng như bảo vệ được quyền lợi của nhà đầu tư. Không ai muốn tham gia đầu tư vào những sàn mà không rõ ràng về nguồn gốc và chính sách.
Xem ngay: Đánh giá sàn Exness bởi các chuyên gia để biết đây có phải là sàn uy tín không
Sản phẩm giao dịch
Forex là thị trường tiền tệ lớn nhất thế giới. Nơi đây cũng đã diễn ra những hoạt động mua bán rất sôi nổi. Tuy nhiên bên cạnh cung cấp được những sản phẩm là những cặp tiền tệ thì Broker còn cung cấp thêm những sản phẩm khác. Những sản phẩm đó bao gồm kim loại, hàng hóa và chứng khoán… Nhằm giúp cho những nhà đầu tư có thể lựa chọn được những sản phẩm để thực hiện giao dịch ở trên thị trường này.
Các loại tài khoản
Đây là một trong những tiêu chí để đánh giá sàn Forex uy tín. Mỗi một loại tài khoản sẽ mang đến cho những nhà giao dịch được các quyền lợi khác nhau. Đây cũng chính là một trong những yếu tố mà được trader quan tâm nhất. Sự linh hoạt và đa dạng của những tài khoản cũng với các chính sách bonus. Là yếu tố để cho những trader có thể bắt đầu giao dịch được tự tin hơn. Những tài khoản mà nhà môi giới cung cấp như sau:
- Đòn bẩy tối đa
- Nạp và rút tiền tối thiểu
- Khối lượng lệnh nhỏ nhất
- Phí qua đêm, spread và phí hoa hồng
- Giảm giá VIP
- Điểm đánh giá các loại tài khoản
Xem thêm: Hướng dẫn mở tài khoản Forex tại Việt Nam dành cho Newbie
Chi phí giao dịch
Hãy để ý cách tính chi phí của sàn đó ra sao nhé. Bạn phải xét trên tổng giao dịch thấp chứ không phải chỉ xét spread thấp. Hiện nay có một số sàn đưa ra chiến dịch là spread bằng 0. Nhưng khi chi phí bằng 0 thì sẽ có những khoản khác bù vào như swap (phí qua đêm), phí hoa hồng…
Chính vì vậy là bạn phải hỏi rõ ràng cũng như đọc kỹ được những quy định về mức phí trong hợp đòng thỏa thuận giữa hai bên để nhằm tránh bị trừ tiền trong giao dịch sau này mà không có nguyên nhân rõ ràng.
Gửi và rút tiền
Đối với những sàn giao dịch forex uy tín thì nạp và rút tiền xử lý rất nhanh chóng. Khi bạn thực hiện giao dịch có lãi thì họ sẽ tạo điều kiện cho bạn rút tiền về túi của mình.
Hiện tại có nhiều cổng thanh toán trung gian. Vì thế để đáp ứng kịp thời các sàn giao dịch cần đa dạng hóa các phương thức. Tại Việt Nam, hầu hết những sàn đều không thu phí nạp và rút tiền. Thời gian thực hiện nạp và rút trong khoảng 24 giờ.
Dịch vụ chăm sóc khách hàng
Trong quá trình thực hiện thì ít hay nhiều nhà đầu tư cũng gặp một số sự cố. Khi đó điều bạn cần nhất là liên hệ đến broker để được giải quyết vấn đề. Việc xử lý được những sự cố của những sàn môi giới là yếu tố rất quan trọng để bạn đánh giá. Đồng thời, bạn phải lựa chọn sàn cung cấp phù hợp với ngôn ngữ của bạn.
Kinh nghiệm đầu tư Forex an toàn và hiệu quả nhất
Kiểm soát tâm lý giao dịch
Đó là yếu tố ảnh hưởng rất lớn đến kết quả giao dịch của bạn. Khi kiểm soát được cảm xúc: lo sợ, hoang mang, chần chừ….sẽ đưa đến cho bạn được quyết định đúng đán và sáng suốt hơn rất nhiều. Để có thể nhuần nhuyễn được điều này thì bạn phải có đủ kiến thức và kinh nghiệm để đánh giá được mọi tình huống mà không phải là theo sự phán đoán theo cảm tính.
Lưu ý là không nên giao dịch sau khi thắng lớn hoặc thua lớn. Vì những khoảnh khắc như này tâm lý bạn thường hưng phấn hoặc lo lắng dẫn đến những quyết định sai lầm trong giao dịch.
Phân tích kỹ thuật
Đây là yếu tố không thể thiểu được trong giao dịch Forex. Nó có nhiều dạng khác nhau như đường trung bình động hay MACD.
Là yếu tố hỗ trợ cho bạn được quyết định được đầu tư ngoại hối. Nó giúp bạn xác định được những thời điểm thích hợp nhất để đặt lệnh hay tránh những rủi ro khi mà thị trường có diễn biến xấu.
Xem thêm: Phân tích kỹ thuật Forex là gì? Vai trò của phân tích kỹ thuật trong giao dịch Forex
Xây dựng chiến lược đầu tư
Làm bất cứ công việc gì bạn cũng cần có một chiến lược chi tiết và rõ ràng. Một chiến lược đầu tư hiệu quả phải thật đơn giản và dễ hiểu. Đồng thời nó cũng chỉ được những điều bạn nên làm và cần phải làm. Để có được chiến lược đầu tư hiệu quả bạn cần có: theo dõi thị trường, giao dịch chênh lệch lãi suất, giao dịch trong ngày, giao dịch theo phân tích cơ bản. Sử dụng forex signal trong đầu tư forex cũng là 1 trong các chiến lược của nhiều trader.
Giao dịch demo
Không phải là điều tự nhiêu mà mỗi sàn đều có cung cấp giao dịch demo. Ngoài việc giúp cho bạn có được sự trải nghiệm trong giao dịch tại sàn. Giao dịch demo còn có chức năng giúp cho bạn luyện được giao dịch như là: cách đặt lệnh, cách thoát lệnh, các chỉ báo và biểu đồ. Khi thực hiện tự tin ở giao dịch này thì bạn có thể thực hiện với tài khoản thật.
Lời kết
Hy vọng bài viết trên đây bạn đã hiểu được những khái niệm ngoại hối Forex cũng như kinh nghiệm khi giao dịch. Bên cạnh nâng cao kỹ năng và trau dồi được kiến thức, kinh nghiệm, bạn nên hiểu rõ được bản thân. Bất cứ một lĩnh vực nào cũng vậy bạn phải trang bị kỹ mới đủ sức đi đường dài với nó.
Chúc các bạn thành công!
