Margin Forex là tiền cọc mà nhà đầu tư gửi cho sàn giao dịch để duy trì vị thế. Tuy nhiên, Margin không phải là chi phí giao dịch mà đây là một phần của vốn chủ sở hữu được sử dụng để làm tiền ký quỹ. Ưu điểm hấp dẫn nhất của Margin Forex chính là khi kết hợp với đòn bẩy, có thể tạo ra nguồn lợi nhuận đáng mơ ước cho nhà đầu tư. Theo đó, nhà đầu tư có thể tham gia thị trường ngoại hối với mức ký quỹ nhỏ và sử dụng đòn bẩy lớn. Với số vốn nhỏ, trader có thể mở một lệnh giao dịch có khối lượng lớn hơn rất nhiều lần nhờ đòn bẩy. Và chỉ cần một biến động giá nhỏ trên thị trường theo đúng hướng, trader đã có thể thu về lợi nhuận “khủng”.
Tìm hiểu về các khái niệm liên quan
Để có thể hiểu rõ về bản chất của Margin Forex, hãy cùng tìm hiểu về các khái niệm của nó và các thuật ngữ liên quan ngay sau đây.
Margin trong Forex là gì?
Có thể hiểu đơn giản Margin Forex là một khoản tiền đặt cọc được sử dụng với mục đích duy trì các vị thế mở. Số tiền này hoàn toàn không phải là chi phí giao dịch mà đơn giản nó chỉ là một phần trong tài khoản của nhà đầu tư được để riêng.
Trên thực tế, dù số tiền này vẫn là của trader nhưng nhà đầu tư không thể sử dụng nó cho đến khi các vị thế của bạn đóng.
Nếu số tiền ký quỹ trong tài khoản của nhà đầu tư giảm xuống dưới mức giới hạn quy định thì một lệnh gọi ký quỹ sẽ được sàn Forex gửi đến với mục đích yêu cầu trader nạp số tiền cần thiết vào tài khoản để giữ cho các vị thế của bạn được mở.
Để biết thêm các thuật ngữ thông dụng trong forex, hãy xem bài viết:
- Stop out là gì? Kinh nghiệm tránh bị Stop out trong giao dịch Forex
- Scalping forex là gì? Cách Scalping trong Forex hiệu quả nhất
- Hedging là gì? Chiến lược Hedge trong Forex hiệu quả
Thông thường, Margin Forex được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm. Ví dụ: Các Broker Forex thường cần ký quỹ: 0.25%, 1%, 2%, thậm chí là 5%.
Công thức tính Margin Forex:
Margin = V (lô) × Contract / Leverage
Trong đó:
Margin: tiền ký quỹ
V: khối lượng lô.
Contract: được hiểu là kích thước của 1 lô trên đồng tiền cơ sở.
Leverage: đòn bẩy
Free margin trong Forex là gì?
Free margin hay còn có tên gọi khác là Dư ký quỹ, được hiểu là số tiền còn dư trong tài khoản giao dịch của nhà đầu tư sau khi đã trừ đi số tiền ký quỹ. Nói một cách đơn giản hơn, Free margin là số tiền chênh lệch giữa số vốn chủ sở hữu và số tiền ký quỹ.
Trên thực tế, trader có thể sử dụng Free margin để mở các vị thế giao dịch mới và bảo đảm việc các giao dịch đã mở không bị dính lệnh gọi ký quỹ khi thị trường di chuyển ngược với xu hướng mà bạn mong muốn. Khi thực hiện giao dịch với Margin, nhà đầu tư cần tính toán thật kỹ số tiền Free margin sao cho phù hợp nhất để tránh Margin Call.
Công thức tính Free margin:
Free margin = Equity – Margin
Trong đó:
Equity: vốn chủ sở hữu. Equity được tính bằng tổng tài sản đang có trừ đi nợ.
Margin: được hiểu là số tiền ký quỹ đã được sử dụng.
Margin Level là gì?
Có thể hiểu nôm na Margin Level có nghĩa là mức ký quỹ, là tỷ lệ giữa số lượng vốn chủ sở hữu (Equity) và số tiền ký quỹ đã sử dụng (Margin) được thể hiện ở dạng phần trăm. Để mở một vị thế giao dịch mới, trader chỉ cần trả một tỷ lệ phần trăm của toàn bộ giá trị vị thế.
Trên thực tế, mức ký quỹ thấp có thể dẫn đến việc bị lệnh gọi ký quỹ, tệ hơn là Stop Out. Nếu điều này xảy ra thì vị thế của trader bắt buộc phải đóng để tránh việc cháy tài khoản.
Công thức tính Margin Level:
Margin Level = (Equity/ Margin) x 100
Trong đó:
Margin Level: mức ký quỹ tính theo giá trị phần trăm
Equity: chính là vốn chủ sở hữu
Margin: là số tiền ký quỹ đã sử dụng
Cơ hội và rủi ro khi sử dụng Margin Forex
Phân tích cơ hội và rủi ro của Margin Forex sẽ giúp bạn đánh giá được ý nghĩa của khái niệm này trong lĩnh vực đầu tư tài chính Forex.
Cơ hội khi dùng Margin Forex
Lợi ích mà Margin mang lại cho nhà đầu tư chính là điểm thu hút các trader đến với thị trường ngoại hối Forex. Margin là một trong những phương pháp hiệu quả giúp trader có thể khuếch đại lợi nhuận chỉ với một số vốn hạn hẹp. Nếu trader muốn đầu tư vào thị trường ngoại hối với giá trị giao dịch cao hơn số vốn hiện có thì giao dịch theo cách thông thường chắc chắn sẽ không thể giúp bạn thực hiện mong muốn này. Nhưng Margin lại có thể đáp ứng và giúp bạn thực hiện giao dịch với vị thế lớn hơn và mức lợi nhuận “khủng”.
Trên thực tế, Margin cho phép nhà đầu tư thực hiện giao dịch nhanh chóng hơn so với cách giao dịch thông thường.
Rủi ro
Đòn bẩy và Margin Forex có mối quan hệ mật thiết với nhau. Khi Margin càng thấp thì đòn bẩy được sử dụng càng cao. Điều này đồng nghĩa với việc khi trader ký quỹ càng ít thì số tiền bạn phải mượn từ sàn môi giới ngoại hối càng nhiều.
Đòn bẩy trong đầu tư Forex được ví như con dao 2 lưỡi, có thể mang lại mức lợi nhuận đáng mơ ước cho bạn nhưng cũng có thể khiến bạn bị thua lỗ trầm trọng.
Khi sử dụng đòn bẩy, trader có nhiều tiền hơn để sử dụng, điều này có nghĩa là bạn có thể thực hiện được nhiều giao dịch hơn. Trong trường hợp giao dịch thành công theo hướng mà nhà đầu tư mong muốn thì trader có thể mang về nguồn lợi nhuận vô cùng lớn. Tuy nhiên, nếu các đồng tiền liên quan đến đòn bẩy biến động và di chuyển theo hướng ngược lại với mong muốn của trader thì việc bạn mất một số tiền đáng kể là điều không thể tránh khỏi. Đây cũng chính là rủi ro mà trader có thể phải đối mặt khi sử dụng đòn bẩy và Margin.
Trên thực tế, có rất nhiều lời khuyên được đưa ra với trader khi sử dụng Margin và đòn bẩy: nhà đầu tư không nên mạo hiểm nhiều hơn mức mà họ có thể chấp nhận khi thua lỗ xảy ra.
Xem thêm: Kinh nghiệm sử dụng đòn bẩy trong Forex
Cách sử dụng Margin Forex hiệu quả
Sử dụng Margin Forex và đòn bẩy như thế nào để đạt hiệu quả tốt nhất? Làm thế nào để giảm thiểu rủi ro khi sử dụng Margin và đòn bẩy? Đây đều là những câu hỏi hóc búa mà ngay cả những nhà đầu tư nhiều năm kinh nghiệm cũng khó có thể trả lời.
Dưới đây là 5 quy tắc mà các nhà đầu tư cần lưu ý để có một tài khoản giao dịch ổn định:
Sử dụng đòn bẩy không quá cao
Khi giao dịch trên thị trường Forex, nhà đầu tư phải luôn nhớ một điều rằng: lợi nhuận sẽ luôn luôn đi kèm với rủi ro, lợi nhuận càng lớn thì rủi ro sẽ càng cao. Do đó, khi lựa chọn đòn bẩy giao dịch, nhà đầu tư cần hết sức thận trọng để tránh mang về rủi ro quá lớn. Bạn nên sử dụng đòn bẩy với tỷ lệ 1:100 hoặc 1:200.
Xem ngay: Đánh giá sàn HotForex với mức đòn bẩy phù hợp cho các nhà giao dịch Forex 2021
Hiểu cách tính tiền ký quỹ
Một điều quan trọng mà các nhà đầu tư cần đặc biệt chú ý khi giao dịch với Margin và đòn bẩy: trader cần hiểu về cách tính tiền ký quỹ cho mỗi giao dịch.
Hiện nay, hầu hết các sàn giao dịch Forex uy tín đều tích hợp tính năng tính toán số tiền ký quỹ trên nền tảng giao dịch của mình nên nhà đầu tư không cần phải tốn công tự tính toán.
Nhiệm vụ của bạn là đánh giá mức độ rủi ro giữa đòn bẩy và Margin để tăng, giảm 2 giá trị này sao cho hợp lý nhất. Công việc này giúp đảm bảo an toàn cho tài khoản giao dịch của trader trước những hành động mang tính cảm tính của bạn, có thể làm tăng khối lượng giao dịch.
Theo dõi thông tin kinh tế
Nếu muốn tránh giao dịch trong những giai đoạn thị trường biến động nhiều do lịch kinh tế thì nhà đầu tư phải dành thời gian để theo dõi những thông tin kinh tế quan trọng đến từ các trang web chuyên về tài chính hàng đầu thế giới, có thể kể tên như: Forexfactory, Investing hay Fxstreet… Đây chính là nguồn dữ liệu quan trọng giúp trader tinh chỉnh các lệnh giao dịch của mình sao cho hợp lý nhất.
Bên cạnh đó, việc theo dõi các thông tin kinh tế còn giúp nhà đầu tư tránh được những tin tức bất ngờ có thể khiến bạn bị lệnh gọi ký quỹ.
Xem thêm: Một số điều cần lưu ý khi đầu tư Forex theo tin tức
Đặt lệnh cắt lỗ (Stop loss)
Với một hoạt động giao dịch cụ thể, trader cần lựa chọn một tỷ lệ cắt lỗ phù hợp với giới hạn tổn thất mà bạn có thể chấp nhận được. Nếu giao dịch chạm tỷ lệ mà bạn đã thiết lập thì vị thế sẽ tự động đóng lại. Với cách này, nhà đầu tư có thể kiểm soát được khoản đầu tư của mình để không bị rơi vào tình trạng mất nhiều hơn số tiền mà bạn có thể chi trả.
Đặt lệnh chốt lời (Take profit)
Take profit được trader sử dụng với mục đích chốt lợi nhuận của một giao dịch. Theo đó, lệnh chốt lời sẽ tự động đóng giao dịch khi đạt được mục tiêu lợi nhuận mà trader đã thiết lập trước đó. Take profit cho phép trader kiểm soát giao dịch mà không cần phải thường xuyên quan sát các biến động.
Lời kết
Nếu bạn là nhà đầu tư tham gia vào thị trường ngoại hối thì điều chắc chắn bạn sẽ phải tiếp xúc và sử dụng Margin Forex. Trên thực tế, việc hiểu được ký quỹ Forex sẽ giúp trader điều chỉnh được mức đòn bẩy phù hợp để không bị rơi vào tình trạng bị thua lỗ. Ngược lại, bạn còn có thể mang về nguồn lợi nhuận “khủng”. Nếu còn thắc mắc nào liên quan đến Margin Forex, vui lòng để lại bình luận hoặc tham khảo các bài viết bên dưới.
