Ký quỹ Forex là một thuật ngữ khá quen thuộc đối với các trader tham gia vào thị trường ngoại hối Forex. Đặc biệt, đây là một công cụ hữu ích giúp các nhà đầu tư quản lý rủi ro khi thực hiện giao dịch với đòn bẩy. Tuy nhiên, khái niệm này thường gây nhiều nhầm lẫn và vì thế, nhiều người vẫn còn mơ hồ về nó. Tìm hiểu về bản chất và cách sử dụng ký quỹ sẽ giúp bạn có thêm được nhiều kinh nghiệm hữu ích khi giao dịch Forex.
Tìm hiểu về ký quỹ Forex
Tìm hiểu về ký quỹ trước khi tiến hành giao dịch sẽ giúp các nhà đầu tư có thể giảm được các nguy cơ và tránh được những nỗi ám ảnh từ việc Margin Call hay Stop Out.
Ký quỹ trong Forex là gì?
Ký quỹ trong Forex là khoản tiền dùng để đặt cọc và dùng làm thế chấp để có thể bắt đầu giao dịch. Nói cách khác, ký quỹ là số tiền tối thiểu cần phải có trong tài khoản dùng để mở một vị thế mới. Ký quỹ cũng là một số tiền cần thiết mà bạn cần có để có thể thực hiện một giao dịch với đòn bẩy.
Bạn cần biết ký quỹ không phải là một dạng chi phí giao dịch mà là tiền cọc được trích ra phần vốn. Mỗi nhà môi giới sẽ quy định ký quỹ yêu cầu khác nhau tùy vào mức độ rủi ro và các quy định hạn chế. Số tiền ký quỹ sẽ được xác định bởi quy mô giao dịch. Nếu quy mô giao dịch tăng thì ký quỹ yêu cầu cũng sẽ tăng lên. Ký quỹ yêu cầu có thể tăng lên tạm thời trong giai đoạn biến động khi các tin tức, dữ liệu quan trọng được công bố.
Trader có thể theo dõi trạng thái tài khoản thông qua mức ký quỹ được tính bằng công thức sau:
Margin Level = (Equity / Margin Used) x 100
Trong đó, Margin Level là mức ký quỹ, Equity là vốn và Margin Used là Ký quỹ được sử dụng.
Mối quan hệ giữa ký quỹ và đòn bẩy trong Forex
Nhà môi giới sẽ cung cấp cho bạn một công cụ đòn bẩy tài chính còn bạn chính là người phải đảm bảo có một quỹ tiền nhằm trang trải và xử lý các rủi ro về tín dụng. Đòn bẩy và ký quỹ có mối quan hệ chặt chẽ và tỷ lệ nghịch với nhau. Nếu ký quỹ yêu cầu càng nhiều thì đòn bẩy được sử dụng sẽ ít hơn. Điều này cũng dễ hiểu vì khi bạn trả cho giao dịch nhiều tiền của mình thì lúc đó, bạn vay ít hơn từ nhà môi giới.
Trên thực tế, trader không thể thực hiện giao dịch với vị thế như mong muốn nếu không nạp đủ tiền vào tài khoản theo yêu cầu. Một việc làm cần thiết và quan trọng mà bạn cần lưu ý khi giao dịch đó là việc cân bằng giữa mức đòn bẩy sao cho hợp lý và thấp hơn số tiền có trong tài khoản của bạn.
Quy mô về đòn bẩy tài chính sẽ ảnh hưởng đến các ký quỹ yêu cầu trong Forex. Dựa vào yêu cầu ký quỹ, các nhà đầu tư sẽ tính toán mức đòn bẩy tối đa có thể được sử dụng trong giao dịch.
Xem thêm: Kinh nghiệm sử dụng đòn bẩy trong Forex
Các khái niệm liên quan đến ký quỹ
Để có thể sử dụng ký quỹ trong giao dịch Forex được hiệu quả, trước hết bạn cần nắm được các khái niệm liên quan đến thuật ngữ này.
Equity – vốn chủ sở hữu: là số dư tài khoản sau khi cộng lợi nhuận và khấu trừ các khoản lỗ của hiện tại.
Margin requirement – ký quỹ yêu cầu: Số tiền cần thiết để thực hiện giao dịch có sử dụng đòn bẩy.
Used Margin – ký quỹ đã sử dụng: Một phần vốn chủ sở hữu tài khoản được dành ra để giữ các giao dịch đang có trên tài khoản.
Free Margin – ký quỹ chưa sử dụng: Vốn chủ sở hữu tài khoản sau khi trừ đi số tiền ký quỹ đã được sử dụng.
Forex Margin Level – mức ký quỹ ngoại hối: Mức độ bỏ vốn của tài khoản giao dịch.
Margin Call – lệnh gọi ký quỹ: Thông báo mà bạn nhận được khi vốn chủ sở hữu tài khoản giảm xuống dưới mức quy định. Nếu bị Margin Call, vị thế giao dịch đang mở của bạn sẽ bị đóng để đưa vốn chủ sở hữu về mức chấp nhận được.
Stop Out: Tình trạng ngưng giao dịch xảy ra sau khi bị Margin Call nhưng không nạp tiền để duy trì vị thế.
Đòn bẩy Leverage: Công cụ tài chính khuếch đại lợi nhuận và thua lỗ trong giao dịch.
Kinh nghiệm sử dụng tiền ký quỹ Forex hiệu quả
Giao dịch ký quỹ đòi hỏi nhiều kiến thức và kinh nghiệm của các trader. Đối với những người mới thâm nhập vào thị trường cần tìm hiểu thật kỹ là bản chất khái niệm cũng như các lưu ý khi sử dụng tiền ký quỹ trong giao dịch.
Thời điểm thích hợp sử dụng tiền ký quỹ Forex
Thực chất, khi bắt đầu mở một lệnh mới là lúc bạn sử dụng ký quỹ. Tuy nhiên, tùy thuộc vào việc bạn là người mới hay là trader lâu năm và kinh nghiệm giao dịch mà bạn có được để có thể cân đối khối lượng giao dịch một các hợp lý nhất.
Phán đoán xu hướng giá và sử dụng Margin sẽ giúp bạn gia tăng lợi nhuận lên gấp nhiều lần. Tuy vậy, rủi ro đi kèm cũng sẽ rất cao. Vì vậy, bạn phải chuẩn bị trước cho những tình huống xấu nhất có thể xảy ra cũng như đo lường và chấp nhận các khoản thua lỗ. Nếu những nhà đầu tư không đủ bản lĩnh và không vững tâm lý sẽ rất dễ bị áp lực về lợi nhuận.
Margin là một phương pháp dành cho những nhà đầu tư có kinh nghiệm lâu năm. Chỉ nên sử dụng tiền ký quỹ vào thời điểm bạn chắc chắn và tự tin vào kinh nghiệm giao dịch của mình.
Một số lưu ý khi sử dụng tiền ký quỹ forex
Phương pháp Margin được rất nhiều nhà đầu tư sử dụng nhưng không phải ai sử dụng nó cũng đều thành công. Khi sử dụng ký quỹ trong giao dịch, bạn cần lưu ý một số vấn đề sau.
Các nhà đầu tư nên nắm rõ chính sách về ký quỹ của nhà môi giới mà mình tham gia để sử dụng số tiền ký quỹ vào thời điểm thích hợp nhất và tránh việc đóng các vị thế hiện tại. Hãy bắt đầu từ một số tiền nhỏ chia vốn nhỏ đặt vào từng lệnh để trải nghiệm và tích lũy kinh nghiệm cho mình. Thậm chí khi đã chơi quen, bạn cũng nên cân nhắc số tiền ký quỹ sao cho phù hợp với số vốn để đề phòng trường hợp cháy tài khoản.
Để tránh bị margin call, các trader nên kiểm tra thường xuyên kiểm tra tài khoản và đặt các lệnh cắt lỗ để hệ thống tự động trong trường hợp xấu nhất. Bạn cần cấp vốn ngay lập tức trong trường hợp bị gọi ký quỹ để tránh bị đóng các vị thế mở hiện tại. Ngoài ra, bạn cần nâng cao kỹ năng phân tích kỹ thuật đồng thời liên tục cập nhật tin tức thị trường để rèn luyện óc phán đoán và đưa ra quyết định đặt lệnh, chốt lãi/ lỗ đúng thời điểm.
Xem thêm: Phân tích kỹ thuật Forex là gì? Vai trò của phân tích kỹ thuật trong giao dịch Forex
Cách theo dõi giao dịch ký quỹ Forex
Theo dõi mức ký quỹ thường xuyên là cách giúp các trader có thể duy trì tài khoản ký quỹ và thực hiện các vị thế như mong muốn. Hiện nay, hầu hết các sàn Forex uy tín đều đã có tính năng tính toán mức ký quỹ. Tất cả những gì bạn cần làm là điều chỉnh mức ký quỹ sao cho phù hợp để giảm thiểu những rủi ro.
Bạn có thể theo dõi giao dịch ký quỹ thông qua các dữ liệu và thông số liên quan đến giá trị trong ký quỹ.
- Balance – số dư: Hiển thị số tiền hiện đang có trong tài khoản của bạn. Trường số dư chỉ bao gồm các giao dịch đã thoát lệnh hoặc đã hoàn thành chứ không bao gồm các lệnh mở hiện tại.
- Equity – số dư tức thời: Hiển thị số tiền thực sự có trong tài khoản, bao gồm các vị thế mở/ đóng trong giao dịch và khoản tiền lãi hay khoản tiền lỗ.
- Margin – ký quỹ: Số tiền đặt cọc dùng để mở vị thế.
- Free margin – số dư ký quỹ: Là số tiền có trong tài khoản nhưng chưa được dùng làm tài sản thế chấp mà nó có thể được dùng để mở các vị thế mới.
- Margin Level – mức ký quỹ: Thể hiện mối tương quan phần trăm giữa số tiền thực trong tài khoản và tiền ký quỹ. Trường này biểu thị mức độ rủi ro hiện tại của tài khoản.
Cách quản lý rủi ro trong giao dịch ký quỹ
Như đã nói ở trên, hiện nay có rất nhiều nhà môi giới đã có tính năng tự động tính toán số tiền ký quỹ cần thiết cho mỗi vị thế. Nhưng nếu trường hợp thông tin này không được cung cấp tự động trên các giao dịch thì bạn cần phải biết cách tính toán số tiền này bằng cách thủ công. Để có thể tính toán được chính xác, bạn cần phải nắm được cách thức điều chỉnh tỷ lệ ký quỹ và lượng đòn bẩy sao cho phù hợp.
Bạn cần tránh giao dịch tại thời điểm công bố các tin tức quan trọng vì đây là lúc thị trường biến động mạnh và tỷ lệ rủi ro trong thời điểm này cũng gia tăng. Giao dịch khi có biến động sẽ giúp bạn mang lại một lợi nhuận lớn, tuy nhiên cũng sẽ ẩn chứa nhiều nguy hại. Để có thể bảo toàn được tài khoản của bạn, bạn nên đợi lúc thị trường đã xác định xu hướng rõ ràng rồi mới tiến hành giao dịch.
Xem thêm: Một số điều cần lưu ý khi đầu tư Forex theo tin tức
Hãy đảm bảo Free Margin được duy trì với một lượng lớn trong tài khoản để có thể tránh các cuộc gọi ký quỹ Margin Call. Điều này cũng giúp các nhà đầu tư có đủ tiền để mở các vị thế mới và tham gia vào các giao dịch có xác suất cao hơn.
Lời kết
Hiểu được khái niệm ký quỹ Forex và cách thức sử dụng loại tiền này là một việc làm cần thiết trong đầu tư Forex. Trau dồi kiến thức trong giao dịch sẽ giúp bạn gia tăng hiệu quả của việc đầu tư, đồng thời giảm thiểu được những nguy cơ và rủi ro tiềm ẩn trong khi giao dịch. Thường xuyên cập nhật những thông tin mới nhất về thị trường Forex cũng như nâng cao kỹ năng chuyên môn là cách rút ngắn thời gian đi đến thành công của bạn.
