Đòn bẩy Forex là tỷ lệ tiền của nhà đầu tư đối với khối lượng mà nhà môi giới cho phép giao dịch. Quy mô và kích cỡ của đòn bẩy thường sẽ vượt số vốn của nhà đầu tư vài lần hoặc thậm chí vài trăm, vài nghìn lần. Đòn bẩy cho phép nhà đầu tư tiếp cận thị trường Forex dễ dàng với số tiền nhỏ. Tuy nhiên, bên cạnh nguồn lợi nhuận khổng lồ, đòn bẩy còn được ví như con giao 2 lưỡi, có thể khiến trader đối mặt nhiều rủi ro. Chính vì vậy, để sử dụng đòn bẩy hiệu quả, nhà đầu tư cần nắm vững các khái niệm cũng như cách tính đòn bẩy. Bài viết dưới đây sẽ giới thiệu đến trader các kiến thức cơ bản liên quan đến đòn bẩy Forex, tạo hành trang vững chắc giúp bạn chinh phục thị trường ngoại hối một cách dễ dàng.
Đòn bẩy Forex
Đòn bẩy là một khái niệm không xa lạ trong lĩnh vực tài chính doanh nghiệp. Khái niệm này liên quan đến việc sử dụng nguồn vay trong các hoạt động kinh doanh nhằm tối đa hóa lợi nhuận với một chi phí thấp. Trong lĩnh vực đầu tư tài chính, đây là công cụ giúp các nhà đầu tư kiếm được lợi nhuận hơn so với số vốn ban đầu và số tiền thực tế mà họ có.
Thị trường ngoại hối Forex được đánh giá là một trong những thị trường tài chính phát triển nhanh nhất hiện nay, đặc biệt thích hợp với những nhà đầu tư nhỏ, lẻ. Một trong những điểm giúp việc đầu tư Forex trở nên hấp dẫn với trader hơn các thị trường tài chính khác chính là, khi giao dịch Forex, nhà đầu tư sẽ được sử dụng đòn bẩy cao.
Đòn bẩy thường có giá trị 100:1 trong thị trường Forex. Điều này có nghĩa, cứ mỗi 1000 đô la trong tài khoản, nhà đầu tư có thể thực hiện một giao dịch lên tới 100,000 đô la.
Xem thêm: Top 10 Broker có tỷ lệ đòn bẩy trong Forex tốt nhất năm 2021
Tỷ lệ đòn bẩy Forex tối đa
Việc sử dụng đòn bẩy đúng tỷ lệ có ý nghĩa hết sức quan trọng trong việc gia tăng hiệu quả của lợi nhuận. Hiện nay, mỗi sàn giao dịch sẽ cung cấp một tỷ lệ đòn bẩy tối đa nhất định. Thậm chí có sàn giao dịch không giới hạn tỷ lệ đòn bẩy, có thể kể đến như sàn Exness. Tuy nhiên, không phải trường hợp nào cũng có thể áp dụng tỷ lệ này mà mức đòn bẩy còn được quy định riêng cho từng loại tài khoản hoặc nguồn vốn của nhà đầu tư.
Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào giấy phép kinh doanh của sàn Forex
Đối với các sàn giao dịch có giấy phép của các cơ quan quản lý như FCA hay ASIC thường sẽ bị hạn chế về tỷ lệ đòn bẩy tối đa. Theo đó, FCA quy định mức đòn bẩy tối đa là 1:30 còn ASIC sẽ cho phép các sàn giao dịch mà mình kiểm soát cung cấp đòn bẩy với tỷ lệ 1:500. Các cơ quan khác như CyCES, FSA sẽ cho phép mức đòn bẩy cao hơn ở các tỷ lệ như 1:1000, 1:2000, 1:3000 hay thậm chí là không giới hạn.
Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào tài khoản mà nhà đầu tư chọn
Mỗi sàn giao dịch Forex sẽ cung cấp các loại tài khoản khác nhau tạo điều kiện cho nhiều phân khúc khách hàng. Mỗi loại tài khoản lại quy định mức phí hoa hồng, spread, số tiền nạp tối thiểu và tỷ lệ đòn bẩy khác nhau.
Thường thì các tài khoản tiêu chuẩn hay tài khoản Micro sẽ có tỷ lệ đòn bẩy tối đa cao hơn các loại tài khoản như tài khoản chuyên nghiệp, tài khoản Vip hay tài khoản Pro.
Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào sản phẩm giao dịch
Những sản phẩm có tỷ lệ đòn bẩy tối đa cao nhất thường là Forex, vàng và các chỉ số. Tiếp theo là hàng hóa, năng lượng và các kim loại khác. Cuối cùng, mức đòn bẩy thấp nhất dành cho các sản phẩm như cố phiếu, tiền điện tử và quỹ ETF.
Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào vốn chủ sở hữu
Mỗi sàn giao dịch Forex sẽ có những quy định về mối quan hệ giữa đòn bẩy và vốn chủ sở hữu khác nhau. Equity sẽ tỷ lê nghịch với tỷ lệ đòn bẩy tối đa được sử dụng. Tức là equity càng lớn thì tỷ lệ đòn bẩy được sử dụng tối đã sẽ càng nhỏ. Ngoài ra, thay vì dựa vào equity, một số sàn giao dịch sẽ quy định mức đòn bẩy phụ thuộc vào số tiền nạp vào tài khoản Deposit hoặc số dư tài khoản Balance.
Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào nền tảng giao dịch
Một số ít sàn giao dịch quy định mức đòn bẩy phụ thuộc vào nền tảng giao dịch (MT4 hoặc MT5) như sàn FXTM hay sàn Exness.
Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào các điều kiện giao dịch khác
Quy định này cũng chỉ có ơ một số ít sàn giao dịch. Ví dụ như sàn Exness, nhà đầu tư sẽ được phép sử dụng tỷ lệ đòn bẩy không giới hạn nếu đáp ứng các điều kiện như đã hoàn thành tối thiểu 10 lệnh hay giao dịch tối thiểu 5 lots.
Ưu và nhược điểm khi giao dịch với đòn bẩy Forex
Ưu điểm
Cơ hội kiếm lợi nhuận cao
Sử dụng đòn bẩy trong giao dịch ngoại hối giúp trader có cơ hội gia tăng số vốn đầu tư ban đầu để có thể kiếm được lợi nhuận cao.
Giả sử trader chỉ có 1 nghìn đô la trong tài khoản. Trader mở một vị thế mới với mức ký quỹ 100% và sử dụng đòn bẩy 1:100. Nếu giao dịch thành công, nhà đầu tư này sẽ có được lợi nhuận là 100.000 đô la.
Sử dụng vốn hiệu quả hơn
Giả sử số dư tài khoản của trader là 1000 USD và bạn sử dụng đòn bẩy 1:100, thì trên thực tế trader sẽ quản lý 100.000 USD.
Điều này cũng có nghĩa, bạn sẽ có cơ hội để mở nhiều lệnh hơn trong các công cụ giao dịch khác nhau. Giúp nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư, tăng cơ hội kiếm tiền từ Forex
Mức đầu vào thấp
Giả sử trader có 1.000 USD trong tài khoản. Trader này không sử dụng đòn bẩy và thực hiện giao dịch với tỷ lệ 1:1.
Nhà đầu tư này có thể mở một vị thế trên cặp tiền tệ EUR/USD với số lot tối thiểu là 0,01.
Thông thường, 1 lot sẽ bằng 100.000 đơn vị tiền tệ. Như vậy, để mở một vị thế tối thiểu trên cặp tiền tệ EUR/USD, trader cần có: 100.000 * 0,01 * 1,17470 = 1,174.70 USD.
Với 1.000 USD trong tài khoản và không sử dụng đòn bẩy, trader không thể mở một vị thế mới dù vị thế đó nhỏ đến mức như vậy. Mặt khác, nhờ đòn bẩy cao, những trader có số vốn trong tài khoản chỉ từ 50-100 USD vẫn có cơ hội được giao dịch trên thị trường ngoại hối, sánh ngang với các nhà đầu tư có nguồn tài chính dồi dào khác.
Xem ngay: Thông tin review sàn Exness chi tiết và đầy đủ nhất 2021
Điều kiện tài chính thuận lợi
Trước đây, khi các sàn Forex không cung cấp đòn bẩy, cơ hội duy nhất để nhà đầu tư giao dịch với đòn bẩy là vay một số tiền rất nhỏ với lãi suất rất cao từ Ngân hàng cùng tài sản thế chấp và khoản bảo lãnh rất lớn.
Tuy nhiên, hiện nay, mọi thứ đã đơn giản hơn khi hầu hết các sàn môi giới ngoại hối đều cung cấp đòn bẩy lớn cho trader cùng phí hoa hồng và số tiền gửi rất nhỏ. Nếu bạn là một day trader hay một trader đi theo đuổi phong cách giao dịch lướt sóng thì việc sử dụng đòn bẩy gần như miễn phí. Nhưng nếu bạn là một swing trader thì hãy tính thêm phí qua đêm
Với những trader thích sự mạo hiểm, thường sử dụng đòn bẩy cao thì có thể dễ dàng đạt mức lợi nhuận lên tới 300-500% mỗi tháng, cao hơn rất nhiều so với bất kỳ ngân hàng nào.
Sự tiện lợi
Sự cạnh tranh cao giữa các Broker Forex tạo ra cơ hội để trader lựa chọn đòn đẩy với nhiều điều kiện thuận lợi: hoa hồng tối thiểu, lãi suất thấp, biểu giá thuế linh hoạt.
Thậm chí, một số sàn Forex còn cung cấp dịch vụ người quản lý cá nhân. Theo đó, những người này sẽ giúp trader tất tần tật mọi công việc từ hiểu tất cả các tình huống có thể xảy ra, chọn đòn bẩy tối ưu cho đến cân bằng chiến lược giao dịch.
Nhược điểm
Đòn bẩy được ví như con dao 2 lưỡi, nó có thể mang lại lợi nhuận “khủng” nhưng cũng có thể khiến nhà đầu tư bị thua lỗ nghiêm trọng.
Khi sử dụng đòn bẩy, trader có nhiều tiền hơn để sử dụng. Điều đó đồng nghĩa với việc nhà đầu tư có thể thực hiện được nhiều giao dịch hơn. Nếu giao dịch thành công theo hướng nhà đầu tư mong muốn, trader có thể mang về nguồn lợi nhuận vô cùng to lớn. Mặt khác, nếu thị trường biến động theo xu hướng ngược với mong muốn của trader thì việc nhà đầu tư mất một số tiền đáng kể là điều không thể tránh khỏi.
Xem thêm: Hướng dẫn cách chơi Forex dành cho những người mới bắt đầu
Cách tính đòn bẩy trong Forex
Để tính đòn bẩy trong Forex, trader cần chú ý đến 2 dữ kiện sau:
- Quy mô giao dịch
- Tỷ lệ ký quỹ
Công thức:
Vốn chủ sở hữu = Tỷ lệ phần trăm ký quỹ X Quy mô giao dịch
Đòn bẩy = Quy mô giao dịch / Vốn chủ sở hữu
Ví dụ
Một hợp đồng giao dịch trên cặp tỷ giá USD/JPY có quy mô bằng 10.000 USD và tỷ lệ ký quỹ là: 10%
Áp dụng công thức trên:
Vốn chủ sở hữu = Tỷ lệ phần trăm ký quỹ X Quy mô giao dịch
0,1 x 10.000 = 1000$
Đòn bẩy = Quy mô giao dịch / Vốn chủ sở hữu
10.000 / 1000 = 10 lần hay 1:10
Điều này có nghĩa, với đòn bẩy 1:10, trader có thể mở một vị thế giao dịch có giá trị bằng 10.000 đô la dù số vốn thực chỉ có 1000 đô la.
Cách sử đòn bẩy Forex hiệu quả
Đòn bẩy Forex thường gắn với khái niệm Margin. Để sử dụng đòn bẩy Forex được hiệu quả, nhà đầu tư cần tuân thủ 5 quy tắc sau:
Chọn đòn bẩy Forex không quá cao
Lợi nhuận luôn luôn đi kèm với rủi ro, lợi nhuận càng cao thì rủi ro sẽ càng lớn. Do đó, khi lựa chọn đòn bẩy, nhà đầu tư cần hết sức thận trọng để tránh mang về rủi ro quá lớn cho tài khoản. Sàn XTB là một sàn điển hình khi nói về tỷ lệ đòn bẩy vì sàn giao dịch này sở hữu đòn bẩy không quá cao nhưng lại có mức an toàn lớn.
Biết cách tính tiền ký quỹ
Một điều quan trọng mà các nhà đầu tư cần đặc biệt chú ý: bạn cần hiểu về cách tính tiền ký quỹ cho mỗi giao dịch. Hầu hết nền tảng giao dịch của các sàn Forex uy tín nhất hiện nay đều tích hợp tính năng tính tiền ký quỹ nên trader không phải tốn công tự tính toán.
Nhiệm vụ của bạn là đánh giá rủi ro giữa đòn bẩy và số tiền ký quỹ để tăng hoặc giảm mức ký quỹ và đòn bẩy sao cho hợp lý nhất. Điều này giúp bảo vệ tài khoản giao dịch của bạn trước những hành động mang tính cảm tính, làm tăng khối lượng giao dịch
Xem thêm: Hướng dẫn sử dụng ký quỹ Forex dành cho các Newbie
Theo dõi thông tin kinh tế
Trong trường hợp trader muốn tránh giao dịch trong những giai đoạn thị trường biến động nhiều do lịch kinh tế thì bạn nên theo dõi những thông tin kinh tế quan trọng từ các trang web chuyên về tài chính hàng đầu thế giới như: Forexfactory, Investing, Fxstreet… Đây chính là nguồn dữ liệu quan trọng giúp nhà đầu tư có thể tinh chỉnh các lệnh giao dịch của mình sao cho hợp lý nhất.
Mặt khác, việc theo dõi các thông tin kinh tế giúp bạn tránh được những tin tức bất ngờ có thể dẫn đến lệnh gọi ký quỹ.
Sử dụng lệnh cắt lỗ
Trader nên lựa chọn mức SL phù hợp với khả năng chi trả của bản thân. Nếu hoạt động giao dịch chạm mức giá này thì lệnh sẽ tự động thoát ra. Với cách làm này, nhà đầu tư có thể kiểm soát được khoản đầu tư của mình và không bị mất nhiều hơn số tiền mà trader có thể chi trả
Sử dụng lệnh chốt lời
Lệnh Take Profit thường được sử dụng để chốt lợi nhuận của một giao dịch. Giao dịch sẽ tự động đóng khi đạt được mục tiêu lợi nhuận mà trader đã thiết lập trước đó. Với lệnh chốt lời, trader có thể kiểm soát giao dịch mà không cần phải thường xuyên quan sát các biến động.
Xem thêm: Kinh nghiệm sử dụng đòn bẩy trong Forex
Lời kết
Đòn bẩy Forex là một trong những công cụ hữu hiệu cho phép trader tăng khối lượng giao dịch, giảm yêu cầu ký quỹ, nhờ đó tiết kiệm được tiền để mở vị thế mới cũng như gia tăng khả năng thu về nguồn lợi nhuận lớn. Bên cạnh những lợi ích thì đòn bẩy cũng là một công cụ mang lại nhiều rủi ro. Chính vì vậy, nhà đầu tư cần có những phương pháp quản lý rủi ro hiệu quả để tránh tình trạng bị thua lỗ nặng nề. Hy vọng bài viết trên đã giúp trader có được những kiến thức cần thiết liên quan đến đòn bẩy để sử dụng nó một cách hiệu quả trong giao dịch Forex
