Sẽ không dứt khoát trả lời được nên đầu tư forex hay chứng khoán. Mỗi thị trường sẽ có những mặt thuận lợi và hạn chế riêng. Hãy cùng thảo luận những ưu và nhược điểm của 2 kênh đầu tư này để giúp bạn nhìn nhận rõ hơn về hai loại hình đầu tư này. Từ đó dễ dàng đưa ra quyết định hơn cho việc đầu tư.
Thị trường Forex là gì?
Thị trường forex là một thị trường phi tập trung. Đây là nơi giao dịch hầu hết những loại tiền tệ hoạt động trên thế giới. Nó có mạng lưới giao dịch ở trên toàn thế giới. Những nhà đầu tư lớn tại thị trường forex bao gồm: các ngân hàng đầu tư, ngân hàng trung ương, các quỹ phòng vệ và các doanh nghiệp thương mại.
Thị trường forex giao dịch xuyên suốt 24h mỗi ngày và 5 ngày/tuần. Hiện nay khối lượng giao dịch đã đạt lên hơn 5.3 nghìn tỷ USD.
Thị trường Chứng khoán là gì?
Thị trường chứng khoán là nơi thực hiện giao dịch cho các nhóm người mua và bán cổ phiếu trong một quốc gia, lãnh thổ cố định. Cổ phần của công ty sẽ đại diện cho một phần sở hữu trong công ty. Khi mà công ty giao dịch công khai trên 1 sàn giao dịch, cổ phiếu chính là mã giao dịch của công ty. Tương đương với cổ phần của công ty đó.
Sàn giao dịch sẽ cung cấp một địa điểm tự do, công khai, tổ chức thuận tiện cho người mua và người bán tiến hành giao dịch. Khối lượng giao dịch trung bình tầm khoảng 200 tỷ đô la mỗi ngày. Thời gian giao dịch phụ vào sàn. Giao dịch cổ phiếu sẽ được niêm yết nên có thể bị hạn chế.
So sánh các tiêu chí giao dịch trên 2 thị trường
Khối lượng giao dịch
Một trong những khác biệt lớn nhất mà forex và chứng khoán là quy mô của của thị trường forex. Forex được ước tính thực hiện giao dịch hơn 5.3 nghìn tỷ USD mỗi ngày. Với những giao dịch tập trung vào những cặp tiền chính lớn như: USD/JPY, EUR/USD và GBP/USD. Khối lượng của thị trường forex đã lấn át khối lượng giao dịch của những thị trường chứng khoán của thế giới cộng lại, trung bình tầm khoảng 200 tỷ đô la mỗi ngày.
Khi có được khối lượng giao dịch khủng như vậy thì cũng có thể mang lại nhiều lợi thế cho nhiều trader. Khi có khối lượng lớn thì những nhà giao dịch cũng có thể thực hiện được những lệnh của họ theo cách dễ dàng hơn và cũng gần với giá mà họ muốn. Nhiều thanh khoản mà tại mỗi điểm giá tốt hơn cho các trader đã tham gia và thoát khỏi thị trường.
Tính thanh khoản
Tính thanh khoản là một trong những tiêu chí hàng đầu để những nhà đầu tư quyết định lựa chọn thị trường. Tính thanh khoản sẽ giúp mua bán những sản phẩm tài chính theo một cách dễ dàng. Đồng thời nó làm giảm chi phí giao dịch. Tính thanh khoản cao thì sẽ mang lại chi phí giao dịch thấp. Đồng thời cũng giúp cho bạn dễ dàng hơn trong việc mua hay bán 1 sản phẩm tài chính nào đó.
Forex cũng được đánh giá là thị trường forex có tính thanh khoản rất tốt. Vì thế thu hút được lượng lớn người tham gia. Trong khi đó, đối với thị trường chứng khoán và những công ty cổ phiếu lớn có tính thanh khoản tốt. Ngược lại đối với cổ phiếu có tính thanh khoản kém và thiếu sự ổn định đối với những công ty nhỏ. Tính thanh khoản là khả năng dễ mua/bán của một công cụ tài chính. Thông thường, tính thanh khoản cao thường đi đôi với spread hẹp hơn và có chi phí thấp hơn.
Để giúp bạn hiểu hơn dưới đây là một ví dụ giao dịch forex và cổ phiếu với 2 sản phẩm đặc trưng EUR/USD với Microsoft.
Khi giao dịch cổ phiếu của Microsoft bạn sẽ phải trả spread chi phí thị trường và hoa hồng cho nhà môi giới. Spread thường được dao động từ 2-5 cent trong điều kiện bình thường. Tương đương với mức chênh lệch khoảng 0.04% – 0.09% giá trị cổ phiếu. Phí hoa hồng bạn phải trả khác nhau các nhà môi giới. Với 1 cổ phiếu thì bạn phải trả tỷ lệ hoa hồng là 10 xu. Vì thế, 1 cổ phiếu của Microsft sẽ có mức phí giao dịch dao động từ 12 – 15 xu.
Khi giao dịch với cặp tiền tệ EUR/USD, bạn phải trả spread khoảng 1 pip. Đối với trường hợp bạn giao dịch với cặp tiền tệ tại mức giá 1.1190 thì chi phí cho giao dịch mua và bán nhỏ hơn 0.01%.
Ký quỹ và đòn bẩy
Đây cũng là một yếu tố khiến bạn phân vân nên lựa chọn đầu tư forex hay chứng khoán.
Đối với thị trường chứng khoán thì sẽ không cung cấp đòn bẩy cho các nhà đầu tư. Ngoại trừ với trường hợp giao dịch cổ phiếu bằng hợp đồng CFD (hợp đồng chênh lệch) thì bạn có thể sử dụng đòn bẩy tối đa 1:10.
Khi mở tài khoản giao dịch cá cược chênh lệch hay CFD cho phép được những nhà giao dịch được đặt một tỷ lệ phần trăm nhỏ của toàn bộ giá trị của giao dịch gọi là ký quỹ. Điều này cũng làm cho những nhà giao dịch tiếp xúc tốt hơn giao dịch cả cổ phiếu và ngoại hối, vì họ cũng có cơ hội để gia tăng lợi nhuận của mình. Những nó cũng có thể dẫn chiều ngược lại của tổn thất phóng đại.
Đối với thị trường forex, cung cấp đòn bẩy tối đa nhằm hỗ trợ những trader có thể được thực hiện giao dịch lớn với kinh phí hẹp hơn. Tuy nhiên, đòn bẩy mang đến lợi nhuận cao nhưng vẫn tiềm ẩn những nguy cơ mà bạn cần phải cân nhắc trước khi thực hiện giao dịch.
Với những trader có nhiều kinh nghiệm hơn về thị trường biến động và đóng những vị thế nhanh cũng có thể thu được lợi nhuận lớn nhờ tỷ lệ đòn bẩy cao hơn này. Còn đối với thị trường chứng khoán thì có ít rủi ro mất vốn hơn bằng cách ngăn những nhà giao dịch khỏi bị thua lỗ nếu như giao dịch của họ không thành công.
Số lượng sản phẩm
Thị trường chứng khoán trên toàn cầu có hơn 600.000 mã cổ phiếu. Bạn sẽ thoải mái lựa chọn hàng nghìn mã cổ phiếu cho danh mục đầu tư của mình. Tuy nhiên, quá nhiều sản phẩm sẽ làm bạn rối và càng khó theo dõi.
Thị trường Forex có ít sản phẩm hơn. Cung cấp hơn 330 cặp tiền tệ bao gồm: cặp tiền tệ chính, phụ và ngoại lai. Trong đó, tỷ giá của cặp tiền tệ chính được mua bán mạnh. Vì chúng có tính ổn định nhất trong thị trường ngoại hối.
Thời gian giao dịch
Thời gian giao dịch cũng là một yếu tố ảnh hưởng đến quyết định forex hay cổ phiếu của trader.
Xét về phương diện thời gian thì hoạt động của thị trường forex có phần linh động hơn so với chứng khoán. Forex là thị trường 24h với các đặc điểm co bản: không có địa điểm tập trung, những người tham gia trải rộng trên khắp thế giới. Vì thế, bạn có thể chủ động lựa chọn được khung thời gian giao dịch với bản thân.
Ngược lại với chứng khoán, thời gian thực hiện giao dịch cổ phiếu sẽ niêm yết có thể bị hạn chế. Vì thế những người tham gia tuân thủ đúng giờ giao dịch của sàn.
Thời gian khớp lệnh
Đối với forex: Lệnh được thực hiện ngay lập tức trong hầu hết những giao dịch. Thông tin về tỷ giá và tài khoản của bạn cũng sẽ liên tục được cập nhật. Ngoài ra thì sẽ không có sự khác biệt giữa tỷ giá bản cập nhật và tỷ giá mà bạn giao dịch như ở chứng khoán. Giao dịch Forex là giao dịch hai chiều, bạn cũng có thể mua một cặp tiền tệ sau đó bán đi và mua lại, ngược lại.
Đối với chứng khoán: Giao dịch phải thực hiện lần lượt trải qua hai quá trình riêng lẽ là mua và bán. Tức là bạn phải mua vào rồi sau đó mới bán một cổ phiếu nào đó. Điều này sẽ làm cho bạn không thể thực hiện được hình thức bán khống (tức là bán trước và sau bán) như bên giao dịch Forex uy tín. Đồng nghĩa bạn sẽ bị thu hẹo bởi cơ hội giao dịch, không thể đầu tư và rút bất kỳ lúc nào tại mọi giai đoạn của thị trường forex.
Yếu tố tác động giá
Trước khi giao dịch Forex hay cổ phiếu thì bạn cũng cần xem xét đến những yếu tố khác khiến giá của thị trường biến động. Cả hai thị trường chủ yếu chịu tác động bởi cung và cầu nhưng cũng sẽ có loạt những ảnh hưởng khác có thể thay đổi giá.
Khi tiến hành nghiên cứu một cổ phiếu, bạn có thể tập trung vào một số biến tương đối hẹp. Bao gồm: khoản nợ của công ty, dòng tiền, lợi nhuận… Những thông tin tài chính của thị trường chứng khoán thường được gói gọn trong hiệu suất của các công ty, các doanh nghiệp lớn nhỏ. Vì thế, chứng khoán thuộc loại thị trường tài chính mang tính vĩ mô.
Đối với forex thì đòi hỏi mức độ tập trung đòi hòi cao hơn. Một đồng tiền sẽ phản ánh hoạt động của toàn bộ kinh tế. Vì vậy những nhà đầu tư cần tập trung nhiều hơn những yếu tố vĩ mô: tỷ lệ thất nghiệp, lạm phát, GDP… Bên cạnh đó, đầu tư forex bạn phải thực hiện giao dịch hai đồng tiền cùng một lúc. Tức là bán đồng tiền này và mua một đồng tiền khác. Vì thế những nhà đầu tư cần phải tìm hiểu hoạt động của hai nền kinh tế một lúc.
Forex phù hợp với những ai có mối quan tâm lớn đối với nền kinh tế vĩ mô của những quốc gia trên thế giới.
Phí giao dịch
Phí giao dịch forex không tín phí hoa hồng hay phí bổ sung khác cho việc giao dịch. Họ chỉ kiếm được lợi nhuận từ chênh lệch giá mua và giá (spread).
Ngoài ra thì những chi phí nạp/rút là không có ở những sàn forex uy tín hiện nay như: Exness, XM, IC Markets…
Cùng với ựu nhất quán, minh bạch và sự chênh lệch tỷ giá thấp. Chi phí cho cho việc thực hiện giao dịch forex thấp hơn so với thị trường chứng khoán. Phí giao dịch của chứng khoán hay còn gọi là môi giới chứng khoán được thu trên cơ sở % giá trị mua bán trong ngày của khách hàng.
Quản lý vốn
Thị trường forex có biến động liên tục hơn so với thị trường chứng khoán. Forex có nhiều sàn “khống” và sàn ôm lệnh do đó có nhiều rủi ro nên khi đầu tư nên cực kỳ cẩn thận trong khi tham gia giao dịch tại thị trường này. Hãy học cách quản lý vốn để bảo toàn vị trí đứng trên thị trường.
Đối với thị trường chứng khoán mức độ biến động nhẹ nhàng hơn đối với những ai phân tích kỹ thuật tốt. Gia tăng lợi nhuận từ việc xác định trước chi phí cố định và rủi ro ở những mức xác định trước.
Hàng hóa cơ bản có những mức giá thành sản xuất nến giá biến động không quá thấp so với điểm hòa vốn. Và cũng không quá cao vì tuân theo quy luật cung – cầu. Bên cạnh đó được nhà nước và bộ công thương bảo vệ nên giao dịch hàng hóa phái sinh không sợ rủi ro.
Lời kết
Sau khi đọc những nội dung so sánh trên thì bạn biết là nên đầu tư forex hay chứng khoán. Cái này còn phụ thuộc vào lợi thế và khả năng, tính cách của từng người. Hy vọng bài viết trên sẽ giúp được nhà đầu tư nhìn thất được những ưu điểm vượt trội của mỗi thị trường.
